Artikelen

Hoe de mensenhandel in het kader van de transactiemonitoring te herkennen

Van de 22 basisdelicten die in de zesde anti-witwasrichtlijn van de Europese Unie worden beschreven, is mensenhandel de meest voorkomende. 25 procent van de banken heeft al aangifte gedaan van en onderzoek gedaan naar financiële misdrijven die verband houden met mensenhandel. Toch vindt 61 procent van de professionals in de financiële dienstverlening het moeilijk om sporen van mensenhandel te vinden. Stelt u zich eens voor hoeveel gevallen van mensenhandel door de mazen van het net zijn geglipt. Financiële instellingen die worstelen met het herkennen van mensenhandel is echt een probleem.

Wat is mensenhandel?

Mensenhandel is het vervoeren of vasthouden van personen tegen hun wil. Het heeft tot doel mensen uit te buiten door ze te dwingen tot sekswerk, dwangarbeid, slavernij of orgaanverwijdering. Mensenhandel gebeurt zowel over de grenzen heen als op nationaal niveau. Iedereen - kinderen, vrouwen en mannen - kan het slachtoffer worden van mensenhandel. Soms handelt een dader alleen, of maakt de dader deel uit van een georganiseerde misdaadgroep.

Mensenhandel brengt de veiligheid van de burgers wereldwijd in gevaar. En het is een bedreiging voor de rechtsstaat. Mensenhandel kost niet alleen veel mensen, het is ook een van de meest winstgevende misdaden ter wereld. Geschat wordt dat dwangarbeid alleen al meer dan 150 miljard dollar per jaar oplevert.

Hoe verhoudt zich de mensenhandel tot het witwassen van geld?

Mensenhandelaren ontwikkelen een enorme hoeveelheid illegale financiële activiteiten. Het omvat betalingen voor hotels, vliegtickets, omkoping en corruptie. Andere activiteiten hebben betrekking op de opbrengst van de uitbuiting van slachtoffers voor arbeid.

Het verplaatsen van geld dat wordt gegenereerd door mensenhandel is het witwassen van geld of het financieren van terrorisme. Via het verkeer van die fondsen moeten financiële instellingen mensenhandel opsporen. Maar de diversiteit van die geldstromen maakt het moeilijk...

Algemene rode vlaggen van mensenhandel zijn:

      • Grote stortingen worden onmiddellijk opgenomen op plaatsen dicht bij de internationale grenzen.
      • Patronen van zelfs transacties per kaart tussen 22.00 uur en 6.00 uur.
      • Meerdere mensen delen bankgegevens, zoals telefoonnummer of adres.
      • Plotselinge anomalieën in de rekeningactiviteit.
      • Anonieme financiële instrumenten, zoals prepaid debit cards, worden gebruikt om rekeningen te betalen.
      • Gestructureerde deposito's in vele bankwinkels.

Elke vorm van mensenhandel heeft ook zijn specifieke rode vlaggen. In het geval van seksuele uitbuiting moet in de basisbehoeften van de slachtoffers worden voorzien. Zoals voedsel, onderdak en vervoer. De mensenhandelaars kunnen de financiële stromen voor deze behoeften via de slachtoffers of via henzelf sturen. In het geval van financiële stromen die door de slachtoffers gaan, zult u dat zien:

      • Overmatige uitgaven voor voedsel, vervoer en accommodatie zijn aan de gang.
      • Transacties worden uitgevoerd in virtuele valuta of via internationale e-mail overschrijvingen.
      • Er worden mobiele telefoonnummers gebruikt die overeenkomen met de advertenties van de escortservice.
      • De bankrekeningen worden extravagant gefinancierd met contante deposito's van derden die niet in overeenstemming zijn met het vermogensniveau van de klant.

Als we naar de daders kijken, kunnen ze dat:

      • Geef geld uit aan websites die gelinkt zijn aan mensenhandel.
      • Regelmatig contante stortingen doen via geldautomaten.
      • Begeleiden en controleren van een andere persoon die contante stortingen doet.

Slachtoffers vallen vaak in de handen van handelaren die een beter leven overzee beloven. Na rekrutering dwingen handelaars hun slachtoffers te werken door middel van geweld en intimidatie. Ze kunnen ook de papieren van het slachtoffer meenemen of dreigen deze bloot te stellen aan immigratieambtenaren.

U kunt het witwassen van geld in verband met dwangarbeid herkennen via:

      • Enkele rekeningen die de salarissen van meerdere werknemers ontvangen.
      • Salarissen die onmiddellijk worden ingetrokken of naar een andere rekening worden overgemaakt.
      • Iemand die geen verband houdt met een persoon controleert zijn financiële zaken en officiële documenten terwijl hij contact heeft met de overheid of regelgevende instanties.

Mensenhandel voor orgaanverwijdering komt minder vaak voor, maar schaadt de slachtoffers ernstig. Er is een uitgebreide infrastructuur nodig, met inbegrip van medische faciliteiten en apparatuur. Mensen die betrokken zijn bij het misdrijf, zoals chirurgen, medisch personeel en ronselaars van slachtoffers, moeten worden betaald. Dit zijn meestal grote, eenmalige betalingen. Een rode vlag als het niet overeenkomt met de reguliere rekeningactiviteit.

Beste praktijken ter voorkoming van het witwassen van geld in verband met mensenhandel

Kies voor een risicogebaseerde benadering van uw AML/CFT-programma's. Het zal helpen bij het identificeren, beoordelen en beperken van witwasrisico's. Het helpt ook bij het nemen van passende maatregelen om deze risico's effectief te beperken. Als het gaat om het monitoren van transacties, zijn er een aantal best practices die u kunt toepassen.

Contextuele informatie

Mensenhandel is moeilijk te herkennen, omdat financiële activiteiten die daaraan verbonden zijn, legitiem lijken. Daarom is het belangrijk om zoveel mogelijk contextuele informatie te combineren met de bovengenoemde indicatoren. Het zal je helpen om nauwkeuriger te zijn in je beoordeling van schijnbaar normaal gedrag. Als bijvoorbeeld verschillende bankrekeningen van verschillende mensen hetzelfde telefoonnummer gebruiken, moet u achterdochtig zijn.

Het delen van informatie

We zien meer publiek-private samenwerkingsverbanden uit de grond komen. Bijvoorbeeld de Joint Money Laundering Intelligence Taskforce (JMLIT) in het Verenigd Koninkrijk. En Europa's Europol Financial Intelligence Public Private Partnership (EFIPPP). In deze partnerschappen werken opsporingsdiensten, financiële inlichtingeneenheden en bankinstellingen samen om inzicht te krijgen in financiële criminaliteit en het witwassen van geld. Door informatie te delen tussen deze partijen wordt het voor mensenhandelaars moeilijker om weg te komen met hun misdaden. Ze kunnen niet zomaar een andere rekening openen bij een andere bank zonder dat ze dat merken. Iets wat in het verleden veel te vaak is gebeurd.

Voortdurende Customer Due Diligence

Niet alleen financiële instellingen moeten hun Customer Due Diligence-maatregelen optimaliseren. Ze moeten ook voortdurend hun klanten controleren door gebruik te maken van publiek beschikbare middelen en door te screenen op negatieve media en PEP-lijsten. Mobiele telefoonnummers die worden gebruikt in advertenties voor escortservices kunnen eenvoudig worden gevonden door openbare informatie op het internet te screenen. Als zoiets naar voren komt, moet je onmiddellijk een onderzoek instellen omdat het een rode vlag is voor gedwongen prostitutie.

Netwerk informatie

Het monitoren van individuele rekeningen geeft vaak niet het volledige beeld. Door te kijken naar wie met wie in contact staat, worden verbanden tussen partijen zichtbaar.

Rapporten over verdachte activiteiten

Een op de drie financiële professionals klaagt dat niet genoeg SAR's leiden tot gerechtigheid. Als banken voldoende gedetailleerde informatie in hun SAR's opnemen over de context, het netwerk en de CDD, kan dit hopelijk veranderen. Publiek-private partnerschappen helpen ook om mensenhandelaars tegen te houden. Houd er in de tussentijd rekening mee dat één SAR niet altijd voldoende bewijs voor een veroordeling bevat. Maar het kan een stukje van de puzzel zijn. Uw goed gestructureerde SAR helpt de autoriteiten een geloofwaardige zaak tegen mensenhandelaars op te bouwen.

Auteur

Commercieel team

Het commerciële team op BusinessForensics bestaat uit marketing, business development en partnerships. We werken als een team om dingen voor elkaar te krijgen en helpen het bewustzijn rond financiële criminaliteitspreventie te verspreiden.