Blog

De nieuwe wereldwijde EU-sanctieregeling voor de mensenrechten: Wat, wanneer en hoe het werkt

nieuw-eu-globale-menselijke-rechtensancties-regime

Op 10 december 2020 was het Wereldmensenrechtendag. Drie dagen eerder heeft de Europese Unie een nieuwe mondiale sanctieregeling voor de mensenrechten aangenomen. De nieuwe regeling is een poging van de EU om de eerste stappen te zetten in de richting van een "Global Magnitsky Act", gebaseerd op de eerste Magnitsky-wetgeving, die in 2012 in de Verenigde Staten werd ingevoerd.

Wat is de Magnitsky Act?

Zoals het verhaal gaat, ontdekte Sergei Magnitsky $ 230 miljoen aan belastingvoordelen van Hermitage Capital Management, een beleggingsfonds en vermogensbeheerder die gespecialiseerd is in de Russische markten.

Na de ontdekking van Sergei werd hij beschuldigd van betrokkenheid bij belastingontduiking en in 2009 opgesloten in de gevangenis van Matrosskaya Tishina.

Toen Sergei in de gevangenis zat, werd hij - naar verluidt - zo hard geslagen door de politie dat hij stierf. 

Dit leidde ertoe dat het Congres van de Verenigde Staten de Magnitsky-wetin 2012, waarbij sancties werden opgelegd aan de betrokken functionarissen.

De nieuwe sanctieregeling van de EU

De nieuwe regeling maakt het mogelijk sancties op te leggen aan personen en entiteiten die beschuldigd worden van schendingen van de mensenrechten, zoals degenen die betrokken zijn bij de moord op Magnitsky. 

Voordien verbood het EU-sanctiekader alleen het opleggen van sancties aan landen. Dit maakte het voor de Europese Unie moeilijker om sancties op te leggen wanneer zich in bondgenoten schendingen van de mensenrechten voordeden. 

Op 6 juli heeft ook het Verenigd Koninkrijk een Magnitsky-achtige sanctieregeling ingesteld. Het Verenigd Koninkrijk is erin geslaagd sancties op te leggen aan 49 personen en organisaties die betrokken zijn geweest bij enkele van de ergste schendingen van de mensenrechten en misbruiken in de afgelopen jaren. Deze sancties zijn gericht tegen: 

  • 25 Russische onderdanen die betrokken waren bij de mishandeling en dood van accountant Sergei Magnitsky, die wijdverbreide Russische corruptie aan het licht bracht door een groep Russische belasting- en politiefunctionarissen 
  • 20 Saudi's betrokken bij de dood van journalist Jamal Khashoggi 
  • 2 hoge militaire generaals van Myanmar, betrokken bij het systematische en brute geweld tegen de Rohingya-bevolking en andere etnische minderheden 
  • 2 organisaties die betrokken zijn bij dwangarbeid, foltering en moord in de goelags van Noord-Korea 

Nu de EU, de VS en het VK de handen ineen hebben geslagen, is het mogelijk om aanzienlijke druk uit te oefenen op individuen. Het blokkeert de toegang tot drie van 's werelds meest gebruikte munteenheden. Andere sancties zijn het blokkeren van de toegang tot deze regio's en reisverboden. 

Screening van transacties op sancties 

Banken moeten steeds vaker sancties opleggen aan personen en entiteiten. Tegenwoordig worden sancties niet alleen op een land toegepast.

Ze zijn ook van toepassing op: 

  • Specifieke mensen 
  • Financiering van specifieke activiteiten 
  • Vergunningen voor de uitvoer van specifieke goederen naar gesanctioneerde landen 

De nieuwe Europese sanctieregeling tegen schenders van de mensenrechten bootst de regels tegen chemische wapens en aanvallen op computernetwerken na.

De uitvoering van de nieuwe sanctieregeling zal vergelijkbaar zijn met eerdere actualiseringen van de sancties.  

Hier is wat je moet doen om de basis te dekken. 

Volledig en consistente gegevens 

De eerste stap om ervoor te zorgen dat u geen betalingen aan gesanctioneerde personen verwerkt, is dat de gegevens over uw cliënten uniform en accuraat zijn. Alle gegevensvelden moeten worden ingevuld, en er moet één manier zijn om die gegevens te registreren.

Dit helpt op twee manieren. Ten eerste worden er door het verrijken van waarschuwingen minder valse positieven gegenereerd. Ten tweede heeft de compliance officer alle beschikbare informatie nodig om waarschuwingen te beoordelen.

Vele variabelen maken het moeilijker om te bepalen of een waarschuwing een geldige sanctie-match is. Alfabetten, talen, culturen, spelling, afkortingen, acroniemen en aliassen zijn allemaal factoren waarmee rekening moet worden gehouden. Geautomatiseerde screening voegt complexiteiten toe zoals "fuzzy matching"-algoritmen, workflows en matchregels. 

Naamsvariaties 

Een van de moeilijkste problemen bij het opleggen van sancties aan personen zijn naamsverschillen. Software voor het screenen van sancties moet een fuzzy logic tool bevatten om gesanctioneerde personen te detecteren, zelfs als hun naam anders is gespeld. U moet niet alleen controleren op identieke namen, maar ook op variaties op de naam.  

  • Fonetische gelijkenissen: dit omvat namen die hetzelfde klinken, bijvoorbeeld Craig en Greg.  
  • Onjuiste koppeltekens of spaties: wanneer een niet-Latijnse naam in een Latijnse naam wordt omgezet, kunnen er interpunctieverschillen optreden. Of sommige letters of onderdelen kunnen wegvallen. 
  • Verschillende spelling: dezelfde naam kan verschillend worden gespeld, zoals Sean of Shaun, Sofía of Sophia, Muhamed of Mohammed.  
  • Titels: verwijzen naar titels als meneer, mevrouw, dominee, of dr. 
  • Andere volgorde: in sommige landen is het gebruikelijker om de volgorde van de voornaam en de achternaam om te wisselen. Bijvoorbeeld wanneer de eerste initiaal niet overeenkomt met de (gebruikte) voornaam. 
  • Meerdere talen: screening gebeurt meestal aan de hand van een Latijnse lijst, maar wat als de naam van de begunstigde in een andere taal is geschreven, zoals Arabisch of Chinees. 
  • Bijnamen: wanneer personen onder een bekende schuilnaam opereren, moet u ook variaties op die bijnamen herkennen. 
  • Voorletters: in plaats van een volledige voornaam kan ook alleen de voorletter worden gebruikt. 
  • Gelijkaardige namen: wanneer de naam gelijkaardig klinkt maar toch verschillend is, zoals Amelia, Melia en Emelia. 
  • Ruisimulatie: wanneer tekens worden toegevoegd of verwisseld. Bijvoorbeeld wanneer een nul wordt gebruikt om de letter O aan te geven. 
  • transliteratie of vertaling van namen: niet-Latijnse namen kunnen worden getranslitereerd naar het Latijn, of de naam kan worden vertaald. Akbar bijvoorbeeld is getranslitereerd uit het Arabisch; door het te vertalen zou de naam veranderen in het Grootst.  

Sanctielijsten 

Uw eigen interne sanctielijsten bijhouden is een recept voor een ramp. Het betekent dat u uw lijsten voortdurend moet bijwerken. Het is veel eenvoudiger en nauwkeuriger om aan te sluiten bij online lijsten die worden gepubliceerd door autoriteiten die sancties uitvaardigen. Op die manier bent u er zeker van dat uw lijsten na elke update actueel zijn. Er zijn ook andere bronnen die u kunt controleren, zoals negatieve mediabronnen. Welke aanpak u ook kiest, zorg ervoor dat u de betrouwbaarheid van de bronnen die u gebruikt dubbel controleert.  

Let op uw gegevens 

Het doel van sancties is de veiligheid en het buitenlands beleid te bevorderen. Zij zijn gericht op het bevorderen van vrede, democratie en eerbiediging van de rechtsstaat, de mensenrechten en het internationaal recht. Sancties van de Europese Unie zijn bedoeld om een land, een regering, een entiteit of een persoon onder druk te zetten zodat deze zijn beleid of activiteiten wijzigt.

De nieuwe sanctieregeling tegen mensenrechtenschendingen is erop gericht de negatieve gevolgen voor de plaatselijke bevolking tot een minimum te beperken en de hoeveelheid illegale activiteiten in een land te verminderen. 

Naleving van gerichte sancties vergt meer inspanning van banken. Gesanctioneerde personen zullen het niet gemakkelijk maken om hun transacties te blokkeren. Vooral de slimmeriken zullen moeite doen om hun naam door elkaar te halen of aliassen te creëren.

Het meest kritische instrument in uw verdediging zijn gegevens.

Hoe meer informatie u over uw cliënten hebt en hoe nauwkeuriger uw gegevens zijn, des te kleiner is de kans dat u een betaling verwerkt van of aan een persoon aan wie een sanctie is opgelegd.  

Auteur

Team BusinessForensics

Het team van BusinessForensics bestaat uit hardwerkende professionals die financiële criminaliteit bestrijden. BusinessForensics is gevestigd in Den Haag en heeft als missie banken en verzekeringsmaatschappijen te helpen bij het bestrijden en voorkomen van financiële criminaliteit.