Artikelen
Artikelen

Hoe de mensenhandel in het kader van de transactiemonitoring te herkennen

Van de 22 basisdelicten die in de zesde anti-witwasrichtlijn van de Europese Unie worden beschreven, is mensenhandel de meest voorkomende. 25 procent van de banken heeft al aangifte gedaan van en onderzoek gedaan naar financiële misdrijven die verband houden met mensenhandel. Toch vindt 61 procent van de professionals in de financiële dienstverlening het moeilijk om sporen van mensenhandel te vinden. Stel je voor hoeveel gevallen van mensenhandel [...]

Artikelen
Artikelen

Verbeter Fraudeonderzoeken door Smart Workflows te Combineren met Data

Ga van situationeel bewustzijn naar bruikbare intelligentie. Het is een wrede, maar toch lonende wereld voor degenen onder ons die in overeenstemming met de regels werken - dat is tenminste wat we onszelf vertellen. We zijn erg trots op de inspanningen die we leveren in de strijd tegen de financiële economische criminaliteit. Zelfs nog steeds neemt de druk elke dag toe, terwijl veel [...]

Artikelen
Artikelen

Bent u klaar voor de 6e AML-richtlijn?

We zijn nog maar een paar weken verwijderd van de zesde antiwitwasrichtlijn (6AMLD) die op 3 december 2020 van kracht wordt. Deze richtlijn zal het toepassingsgebied van de huidige anti-witwaswetgeving uitbreiden, de details van de regelgeving verduidelijken en de strafrechtelijke sancties strenger maken. Dus, hier komt een ander veranderingsproject, toch? Je hebt nog iets meer dan zes maanden [...]

Artikelen
privacy-act-aml-secrecy-picture
Artikelen

Financiële geheimhouding en anti-witwaspraktijken

Het is het jaar 1959. Een man en een vrouw lopen een bank binnen. Hij ziet er erg dapper uit in zijn pak en stropdas. Hij kijkt om zich heen en trekt zijn fedora wat verder over zijn ogen. Zij, een mooie vrouw met blonde krullen trekt zich terug in een nette knoop, haar levendige rode lippenstift in scherp contrast met haar witte jurk. Een bankier verwelkomt hen en begeleidt hen naar hun kluis. "Rinkel aan de bel als je klaar bent, en ik kom je ophalen," zegt hij. De bankier zal nooit weten wat er in die kluis zit. "Kijk eens aan," fluisterde Vera toen ze de diamant uit haar BH haalde. "Het is perfect." "Je kunt het niet houden," reageerde Ben. "Maar zodra we het verkopen, koop ik een andere diamanten ring voor je." Vera zuchtte en overhandigde de diamant aan Ben die hem in hun kluis bewaarde. Ze belden aan en werden door de bankier uit de kluis begeleid. Later die dag verliet Robert de bank om naar huis te gaan. "Extra extra, lees er alles over!" Robert keek naar de krantenjongen. Zijn hart begon te kloppen toen zijn ogen de voorpagina van de krant raakten. Hij kocht een krant van de jongen en staarde ernaar. "Diamantoverval laat vier mensen en een baby dood achter," las hij in vette letters. Hij kon zijn ogen niet geloven. Onder de kop stond een foto van een [...]

Artikelen
AML-wetgeving in Europa
Artikelen

Europese AML-voorschriften en de Held die we nodig hebben

Ze zaten in een donkere vrachtwagen. Nakia keek naar de dertien andere vrouwen en fixeerde eindelijk haar ogen op de bewaker die een machinegeweer in zijn hand had. Haar hart ging tekeer. Ze wist wat er ging gebeuren. De vrouwen zaten rustig. Bang voor hun geloof. Ze moeten eeuwenlang hebben gereden: hun militaire truck en vijf andere legervoertuigen. Maar de mannen die hen gevangen hadden genomen waren geen soldaten. Het waren mensensmokkelaars. Nakia wist dat ze als seksslavinnen verkocht moesten worden. Maar in tegenstelling tot de andere vrouwen, was ze niet bang. Ze was aan het wachten...

Artikelen
Artikelen

Minder Alerts, Minder Boetes, Betere Compliance

Voorkom boetes en verminder de werkdruk door een alert vormgevingsproces toe te passen. Stijgende verwachtingen Regelgevingsboetes in de financiële sector zetten een actie-reactieproces op gang. Een financiële instelling - meestal banken - krijgt een boete voor het niet handhaven van de naleving van de regelgeving, waarna financiële instellingen ineens overal het budget voor hun compliance-afdeling verhogen, of in ieder geval beginnen [...].

Artikelen
Hoofdkantoor Deutsche Bank
Artikelen

Deutsche Bank: Crimineel van de Top Down?

Een andere dag, weer een schandaal bij de Deutsche Bank. Gezien de twijfelachtige reputatie van Deutsche Bank, is het bijna te gemakkelijk van een onderwerp. Dit is echter een kritisch geval. Het is een voorbeeld van de druk die compliance officers soms moeten uitoefenen als het gaat om de keuze tussen het doen van wat goed is en het zich conformeren aan het groepsdenken. Laten we eens kijken naar de feiten. In [...]

Artikelen
reële tijd
Artikelen

Elke Bank's Nachtmerriese Droom: Real-Time Transaction Monitoring

Door de globalisering en automatisering wordt de vraag naar real-time betalingsverwerking steeds groter. De wereld gaat snel. Mensen hebben tegenwoordig weinig geduld en begrip voor trage betalingsverwerking. Vooral omdat deze vorm van betalingsverwerking de liquiditeitsstress voor het midden- en kleinbedrijf verlicht. En ook de onmiddellijke betalingen verhogen de efficiëntie, de transparantie, het gemak en de financiële controle voor [...].

Artikelen
zakelijk forensisch onderzoek
Artikelen

Hoe Dynamische Profilering van Cliëntenrisico's leidt tot een sterkere naleving van de anti-witwaswetgeving.

Transactiemonitoring is een risicovolle praktijk, omdat het financiële misdrijven zoals het witwassen van geld moeilijk op te sporen maakt. Dat komt omdat het zich alleen concentreert op wat er gebeurt op het niveau van de transactie of de rekening. Maar, individuele transacties vertellen u bijna nooit het volledige verhaal, terwijl klantprofielen een gelaagde analyse geven van wat er gebeurt. Als we praten [...]