We voorkomen financiële criminaliteit voor banken

BusinessForensics is een toonaangevende leverancier van KYC/CDD, AML & sanctions surveillance en special investigations oplossingen voor banken.
ForensicCloud Platform

Een modulair, cloud-gebaseerd platform.

ForensicCloud voor banken

ForensicCloud
Platform

Ons cloud- eerste platform is gebouwd voor de financiële dienstverleners van vandaag - wat betekent dat we sneller kunnen updaten, minder provisioneren en de infrastructuurkosten voor u verlagen.

Modulair

Vandaag heb je KYC nodig. Volgend jaar, transactiebewaking. Het maakt niet uit wat uw wensen zijn, onze modulaire oplossingen kunnen het aan.

Schaalbaar

Omdat we zijn gebouwd op cloud , kunnen we ons richten op financiële dienstverleners van elke omvang - van kleine en middelgrote ondernemingen tot topmerken.

Beveiligd

Wij bieden een conforme en veilige gehoste infrastructuur, in overeenstemming met ISO-normen en ISAE3402-aanbevelingen.

ForensicCloud in 60 seconden

risicomanagementsoftware voor banken
Client Risk Intelligence voor banken

De kracht van visualisatie

Client Risk Intelligence (CRI) verzamelt meerdere gegevensbronnen om uw bank te voorzien van real-time visualisatie en analyse van alle banknetwerken, transacties, en risicosignalen.

Hierdoor bent u in staat om risico's in een vroeg stadium te detecteren, onmiddellijk actie te ondernemen en de blootstelling aan schendingen van de regelgeving en schade te minimaliseren.

miljard
In witwasboetes uitgegeven in 2019 (ONGV. IN EUR)
%
van de beboete instanties overtraden sancties
miljard
verloren omzet in 24 maanden als gevolg van fraude (ongv. in EUR)
miljoen
Gemiddelde geldboete vorig jaar (in EUR)
Know your customer (KYC/CDD)

Verzamel, verifieer en valideer alle informatie over jouw klanten om vervolgens eenvoudig een risicoclassificatie te genereren en toe te wijzen.

Special Investigations

Gebruik data-gedreven onderzoeken en workflows om alle compliance-, onregelmatigheids- en integriteitsrisico’s af te handelen

AML & Transactiebewaking

Blijf op de hoogte van de bankvoorschriften voor AML/CFT en sancties met geïntegreerde monitoring, detectie en alarmering.

Client Risk Intelligence voor banken

Een dynamisch 360° risicoprofiel om bankrisico's op te sporen, te voorkomen en te beperken.

Client Risk Intelligence (CRI) bewaakt, identificeert en aggregeert alle risico's terwijl we ons eigen scoremodel gebruiken om aan elke klant en elk scenario een integriteitsscore toe te kennen.

✔️ Elimineer silo's over KYC, AML en fraudeonderzoeken, zodat u zaken sneller en nauwkeuriger kunt afsluiten.
✔️ Het opsporen, voorkomen en onderzoeken van witwaspraktijken, fraude en nalevingsovertredingen met een holistische visie op de risico's binnen uw bank.
✔️ Vals-positieven verminderen en de effectiviteit en efficiëntie van bankmedewerkers verbeteren 
✔️ Actuele inzichten over uw klanten, zodat uw bank weloverwogen beslissingen kan nemen om de risico's op het gebied van regelgeving, financiën, wetgeving en reputatieschade te beperken.
✔️ De nalevingskosten verminderen en operationele efficiëntie creëren met casemanagement en geavanceerde analyses.  
✔️ Gemoedsrust in de wetenschap dat u een veilig, end-to-end fraudemanagementproces heeft.
✔️ Gemakkelijk voldoen aan de wettelijke nalevingsverplichtingen

De dynamische risicoscore kan worden gebruikt als input voor SIRA, IFRS en als benchmark voor het verlagen van uw totale risicoprofiel.

Know Your Customer (KYC) voor banken

Know Your Customer
KYC/CDD-functies

Neem de leiding over uw KYC-proces, identificeer nauwkeurig nieuwe klanten en zorg ervoor dat u zich houdt aan de EU-richtlijnen tegen het witwassen van geld. 

Identificeer financiële criminaliteit - voordat het gebeurt.

IDENTIFICATIE & VERIFICATIE

✔︎ Criminelen sneller scheiden van gewaardeerde klanten met voorgedefinieerde parameters
✔︎ Standaard workflows
✔︎ Geautomatiseerd verificatieproces
✔︎ Naadloze integratie met interne en externe gegevensbronnen voor agenten
✔︎ GDPR-conform

SANCTIE & PEP SCREENINGS

✔︎ Sanctielijsten
✔︎ PEP-lijsten
✔︎ Ongunstige medialijsten
✔︎ Geautomatiseerde IVR/EVR-controles
✔︎ Witte lijst

KLANTRISICO BEOORDELING

✔︎ Scoremodel voor ondubbelzinnige risicoclassificatie
✔︎ Vergelijking van de risicoclassificatie binnen vergelijkbare groepen
✔︎ Periodieke accountreviews geïnitieerd vanuit signalen en verzoeken (intern en extern)

CRI voor banken

Voordelen van de KYC/CDD-module

  • End-to-end KYC-proces mogelijk maken voor banken

  • Eén centrale applicatie voor alle klantinformatie

  • SIRA- en AVG-conform

  • Volledige integratie met andere modules

  • Intuïtieve schermen voor situationeel bewustzijn

aml-software-beeld
Special Investigations voor banken

Special Investigations

Neem controle over fraude- en onregelmatigheden met eenvoudige workflows, Extended Due Diligence (EDD) en casemanagement met gegevensbronintegratie, waardoor al uw relevante casemanagementgegevens op één plekkomen te staan.

Voer een conform onderzoek uit - van casemanagement tot rapportage.

CASEMANAGEMENT

✔︎ Geautomatiseerde en gestandaardiseerde workflows voor de behandeling van alle alerts en cases.
✔︎ Compleet proces audit trail voor een betere verantwoording
✔︎ W7-Standaard voor consistente gegevensinterpretatie

DATAGEDREVEN ONDERZOEK

✔︎ Koppelingsanalyse tussen alerts en cases, situationeel bewustzijn en bruikbare informatie.
✔︎ Sterke visualisatie van complexe risico's door middel van netwerkdiagrammen en gedragsprofielen
✔︎ Connectiviteit met interne gegevensbronnen, officiële instanties en registers

VERSLAGGEVING

✔︎ Gepersonaliseerd startscherm
✔︎ Aanpasbare interface
✔︎ KPI-dashboard, standaardbrieven en rapportage
✔︎ Uitgebreid dashboard met to-do's, actiepunten en logboek

CRI voor banken

Voordelen van Special Investigations

  • Volledig geïntegreerd met KYC-, AML- en Fraudebestrijdingsmodules

  • Een onderzoeksproces van begin tot eind

  • Eén centrale applicatie en standaard workflows voor alle afdelingen

  • Intuïtieve schermen met geavanceerde netwerkanalyse

  • AVG-conforme en hoogwaardige case files, gegarandeerd door onze eigen W7-standaard 

Special-Investigations-Software
AML & Sanctions Surveillance voor banken

AML & Sanctions Surveillance

Wanneer uw bank behoefte heeft aan transactiebewaking, onderzoeken en alle vereisten voor naleving van de regelgeving in één module.

Compliance, automatisering en waarschuwingen die het onderzoeken waard zijn.

MONITORING & DETECTIE

✔︎ Een regels en beslissingsmotor voor het toezicht op transacties
✔︎ Screening en matchen van alle betrokken tegenpartijen en rechtspersonen.
✔︎ Signaalgeneratie voor scenario's op basis van bedrijfsregels en -functies
✔︎ Onderhoud van de regels, inclusief controlespoor en testen

ANALYSE & BEHANDELING

✔︎ Koppelingsanalyse die alle onderzoeksprocessen combineert - van alle modules
✔︎ Geautomatiseerd proces voor het snel verwerken van objectieve signalen
✔︎ Vermindering van het aantal fout-positieven en een betere waarborging van de verantwoordingsplicht.

RISICOBEOORDELING

✔︎ Real-time aanpassingen van de risicoscore voor meer toezicht op de naleving.
✔︎ Waarschuwingsproces voor het stellen van prioriteiten en het bepalen van de relevantie.
✔︎ Connectiviteit met monitoringinstrumenten van derden voor een betere signaalintegratie

CRI voor banken

Voordelen van AML and Sanctions Surveillance

  • Gebouwd om volledig te integreren met KYC/CDD en Special Investigations modules.

  • Robotprocesautomatisering (RPA) voor een snelle en eenvoudige verwerking van signalen, waarschuwingen en vals-positieven

  • End-to-end AML-toezicht, gebouwd voor financiële diensten

  • Eén centrale applicatie voor alle wettelijke voorschriften met betrekking tot AML & Sancties 

  • Continue feedbacklus voor leren van mens tot machine    

aml-transactie-monitoring-software
Hoe het Werkt

Een driestappenproces om te beginnen

01
01
Uitdagingen

We identificeren en pakken jouw meest cruciale uitdagingen aan en stellen vervolgens een roadmap voor om nog betere resultaten te bereiken.

02
02
Waarde

We demonstreren hoe elk resultaat de meeste waarde voor jouw organisatie oplevert en wij zetten referentiebezoeken op zodat bestaande klanten hun ervaring met jou kunnen delen.

03
03
Overeenkomsten

Als er eenmaal een oplossing is gevonden gaan we verder met de licentie-, project- en serviceovereenkomsten.

01
Uitdagingen
We identificeren en pakken jouw meest cruciale uitdagingen aan en stellen vervolgens een roadmap voor om nog betere resultaten te bereiken.
02
Waarde

We demonstreren hoe elk resultaat de meeste waarde voor jouw organisatie oplevert en wij zetten referentiebezoeken op zodat bestaande klanten hun ervaring met jou kunnen delen.

03
Overeenkomsten

Als er eenmaal een oplossing is gevonden gaan we verder met de licentie-, project- en serviceovereenkomsten.

Return-on-Investment (ROI)

Proof of Concept

Moet u een financiële case maken voor het verwerven van fraude, KYC- of CDD-oplossingen voor uw bank? 

Met een proof of concept gebruiken we jouw data om je het besparingspotentieel en de ROI te laten zien van het vooruitgaan met een integriteitsrisicobeheeroplossing.

risicodetectie-software-roi