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Renforcer l'UE par de meilleures solutions en matière de criminalité financière

businessforensics

Notre participation à l'initiative "Mondialisation 2020" nous aide à suivre les nouvelles directives européennes sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

Il y a quelques semaines, nous avons été sélectionnés pour participer à un programme de 12 semaines appelé The Globaliser. Plus précisément, nous participons à The Cyber Security Globaliser 2020 - un programme conçu pour nous soutenir dans notre effort d'expansion internationale, dans toute la zone euro.

Il y a également quelques semaines, nous avons organisé notre tout premier webinaire sur la lutte contre le blanchiment d'BusinessForensics argent. Des participants de nombreux pays nous ont rejoints, notamment d'Allemagne, de France, des États-Unis, de Belgique, de Suisse, de Pologne et, bien sûr, des Pays-Bas.

Nous avons répondu à des questions sur le respect de la réglementation européenne et à des études de cas en dehors de la zone euro, et nous avons pu déterminer quels étaient les sujets les plus importants pour les participants, en fonction de leur pays.

Entre-temps, les amendes de plusieurs millions d'euros sont devenues la norme et la Commission européenne a adopté une position nettement plus stricte en matière de répression de la criminalité financière et économique (voir la vidéo).  

Alors, comment comptons-nous aider davantage les banques, les institutions financières et les compagnies d'assurance de l'UE à se préparer aux nombreuses mises à jour législatives et réglementations ? Grâce à notre arme secrète : la mondialisation.

Qu'est-ce que "Mondialisation 2020" ?

Globaliser est un programme créé par DutchBasecamp et InnovationQuarter, en collaboration avec The Hague Security Delta (HSD), la municipalité de La Haye et la province de Hollande du Sud.  

DutchBasecamp a aidé plus de 600 entreprises, d'une manière ou d'une autre, dans leur stratégie de pénétration du marché international. Quelques organisations notables ont bénéficié de leurs conseils, notamment SwipeGuide et Felyx.  

Et si différents programmes Globaliser existent dans un ensemble de disciplines, notre programme spécifique s'articule autour cybersécurité. BusinessForensics a été l'une des huit extensions sélectionnées pour participer au programme et nous sommes enthousiastes car nous pensons que c'est maintenant, plus que jamais, le moment idéal pour aider les banques et les compagnies d'assurance à se protéger contre d'éventuelles violations de la réglementation et des amendes qui en découlent. 

Alors, à quoi ressemble le programme ? Et comment allons-nous l'utiliser pour vous aider ?

Session 1

Afin de nous aider à préparer la première session, chaque entreprise participante a été assignée à un coach pour les contrôles périodiques. En plus du coach, nous avons eu accès au guide numérique, le Toile de l'internationalisation du Basecamp néerlandais - une ressource approfondie, rédigée par l'équipe de DutchBasecamp.

L'objectif de ce guide de 38 pages était de nous aider à mieux saisir quelques points clés à retenir : 

  • Comprendre les étapes nécessaires pour s'introduire sur un nouveau marché 
  • Identifier où nous en sommes dans notre voyage actuel et planifier les prochaines étapes 
  • Découvrez comment chaque phase du processus s'inscrit dans le cadre plus large
  • Aborder des douleurs spécifiques pour éviter les occasions manquées 

Ces mesures clés ont pour but de nous aider à nous mettre à la place de nos utilisateurs finaux potentiels et de nos futurs clients dans d'autres pays de la zone euro.

Pour le coaching, au moins un participant de chaque entreprise organise périodiquement des séances individuelles pour approfondir les différents sujets assignés et les devoirs liés à notre feuille de route stratégique d'internationalisation.

Tames, notre PDG, se réunit pour des entretiens individuels réguliers avec notre entraîneur.  

Comme nous sommes au "temps de Corona", le coup d'envoi a été donné virtuellement et, presque comme prévu, via Zoom. Voici un aperçu de l'équipe de DutchBasecamp et des participants à cet événement de lancement.

cyber-sécurité-globalisation

Une fois les présentations terminées, les sujets se sont concentrés sur les choses à faire et à ne pas faire en matière d'internationalisation, d'histoires de fondateurs pertinentes et de partage des pays cibles initiaux entre les participants au programme.  

Devoirs
Pour le premier devoir, on nous a demandé de déterminer pourquoi notre entreprise voulait s'internationaliser et de définir certains de nos objectifs et attentes pour les prochaines années. Heureusement pour nous, l'expansion dans la zone euro a été le sujet le plus brûlant pour l'BusinessForensics équipe, car une grande partie de ces informations étaient en tête de liste et, dans de nombreux cas, préparées à l'avance.  

Même avec un niveau de préparation extraordinaire pour ce type de programme, il nous a semblé formidable de réévaluer, de remettre en question les hypothèses initiales et d'explorer le raisonnement, la logique et les données que nous avions initialement découverts avec une objectivité externe. 

Mesures de répression de la Commission européenne

Ce qui nous amène à la Commission européenne, et pourquoi notre expansion internationale est parfaitement opportune pour aider nos clients actuels et futurs à se mettre au diapason des dernières LBC (lutte contre le blanchiment d'argent) et CFT (Lutte contre le financement du terrorisme).

Si six directives contre le blanchiment d'argent ont été successivement adoptées au cours des dernières années, c'est tout récemment que la Commission européenne a publié un plan d'action pour franchir une nouvelle étape dans l'unification de l'approche que les États membres de l'UE doivent adopter pour lutter efficacement contre l'argent sale.

Le plan d'action découle de ces six piliers :

  1. Mise en œuvre effective des règles existantes
  2. Un règlement européen unique
  3. Contrôle au niveau de l'UE
  4. Un mécanisme de soutien et de coopération pour les cellules de renseignement financier
  5. Meilleure utilisation des informations pour faire appliquer le droit pénal
  6. Une UE plus forte dans le monde

Si certains dans l'industrie estiment que le plan d'action n'est peut-être pas assez sévère, il n'en reste pas moins que de nombreux États membres de l'UE ont tardé à se conformer pleinement aux nombreux nouveaux mandats et directives de la Commission européenne en matière de LBC et de CFT.

En fait, dans de nombreux cas, non seulement les entreprises auront besoin d'un logiciel nouveau ou mis à jour qui les aide à se tenir au courant des changements et des exigences, en temps réel, mais de nombreuses entreprises auront également besoin d'un partenaire qui les accompagne à chaque étape pour s'assurer que les outils qui les aident à éviter les amendes sont adaptés à leur environnement spécifique. 

Session 2

La deuxième session était une autre session virtuelle. Cette fois-ci, les choses se sont déroulées rapidement.

Après les discussions obligatoires sur les opportunités de marché et les modèles commerciaux, la session a pivoté en douceur sur les nuances qui différencient les divers pays les uns des autres, y compris les différences culturelles et réglementaires.

Par exemple, si nous voulons utiliser notre solution pour aider les banques allemandes en matière de LAB et de CFT, nous devrions probablement savoir une chose ou deux sur la loi allemande sur le blanchiment d'argent, la Loi sur la protection de l'environnement (GwG).  

Les membres de chaque entreprise ont pu partager certaines des similitudes et des différences qu'ils avaient personnellement apprises et expérimentées, et des vidéos ont été diffusées qui contenaient des connaissances et des informations de première main utiles provenant de PDG d'entreprises néerlandaises qui ont réussi à se développer à l'international.    

Devoirs
Le devoir de la deuxième session était double. Premièrement, approfondir l'aspect commercial de notre stratégie d'internationalisation. Deuxièmement, étudier les différences culturelles et réglementaires dans chaque pays en expansion et mieux comprendre comment nous prévoyons de nous déployer en tenant compte de ces nuances.

Quelle est la prochaine étape ? 

Alors, quelle est la prochaine étape ? Notre première session en personne au Hague Security Delta, cette semaine.   

 

Auteur

Équipe commerciale

L'équipe commerciale du site BusinessForensics est composée de spécialistes du marketing, du développement commercial et des partenariats. Nous travaillons en équipe pour faire avancer les choses et contribuer à la sensibilisation à la prévention de la criminalité financière.