A lesson in financial crime and the compliance laws designed for modern financial institutions sounds like a slow day in history class. However, you may be surprised to know that the origins of customer identification legislation began with a variety of dangerous crimes like mob activity, drug trafficking, and even terrorism. International KYC policies are […]
Every year, at least €16 billion in fraud and drug money is laundered in The Netherlands. “10 percent of all bank staff are only involved in money laundering and fraud,” says Koen Juffermans, fraud and cybercrime expert at BusinessForensics.
Financial crime has been around since the invention of currency. Some would argue its origins begin even further back in history, with the advent of trade. If true, we can imagine the first instances of fraud involved trading wormy fruits, soured wine, or sick livestock. During those times, any exchange that knowingly defrauded the other […]
Sur les 22 crimes principaux décrits dans la sixième directive anti-blanchiment de l'Union européenne, la traite des êtres humains est la plus répandue. 25 % des banques ont déjà signalé et enquêté sur des crimes financiers liés à la traite des êtres humains. Pourtant, 61 % des professionnels des services financiers trouvent difficile de déceler les signes de la traite des êtres humains. Imaginez le nombre de cas de traite des êtres humains [...].
Passer de la connaissance de la situation à l'intelligence opérationnelle. C'est un monde cruel et pourtant gratifiant pour ceux d'entre nous qui travaillent dans la conformité - du moins c'est ce que nous nous disons à nous-mêmes. Nous sommes très fiers des efforts que nous déployons dans la lutte contre la criminalité économique financière. Malgré tout, la pression augmente chaque jour, alors que beaucoup de [...]
Nous sommes à quelques semaines de l'entrée en vigueur de la sixième directive anti-blanchiment (6AMLD), le 3 décembre 2020. Cette directive élargira le champ d'application de la législation actuelle en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, clarifiera les détails réglementaires et rendra les sanctions pénales plus sévères. Voilà donc un autre projet de changement, n'est-ce pas ? Il vous reste un peu plus de six mois [...]
C'est l'année 1959. Un homme et une femme entrent dans une banque. Il a l'air très élégant dans son costume et sa cravate. Il regarde autour de lui et tire son fedora un peu plus loin sur ses yeux. Elle, une jolie femme aux boucles blondes, se replie en un nœud soigné, son rouge à lèvres rouge vif contrastant fortement avec sa robe blanche. Un banquier les accueille et les escorte jusqu'à leur chambre forte. "Sonnez la cloche quand vous aurez fini, et je viendrai vous chercher", leur dit-il. Le banquier ne saura jamais ce qu'il y a dans cette chambre forte. "Regardez-le", chuchote Vera en sortant le diamant de son soutien-gorge. "C'est parfait." "Tu ne peux pas le garder", répondit Ben. "Mais une fois que nous l'aurons vendu, je t'achèterai une autre bague en diamant." Vera soupira et remit le diamant à Ben qui le rangea dans leur chambre forte. Ils ont sonné la cloche et ont été escortés hors du coffre par le banquier. Plus tard ce jour-là, Robert a quitté la banque pour rentrer chez lui. "Extra extra, lisez tout ça !" Robert a regardé le livreur de journaux. Son cœur s'est mis à battre la chamade quand ses yeux ont fait la première page du journal. Il a acheté un journal au garçon et l'a regardé fixement. "Le vol de diamants laisse quatre personnes et un bébé morts", lit-on en grosses lettres. Il n'en croyait pas ses yeux. Sous le titre, il y avait une photo d'un [...]
Ils étaient assis dans un camion sombre. Nakia regarda les treize autres femmes, fixant enfin du regard le garde qui tenait une mitrailleuse à la main. Son cœur battait la chamade. Elle savait ce qui allait se passer. Les femmes étaient assises tranquillement. Effrayées par leur foi. Elles devaient conduire depuis longtemps : leur camion militaire et cinq autres véhicules de l'armée. Mais les hommes qui les avaient capturées n'étaient pas des soldats. C'étaient des trafiquants d'êtres humains. Nakia savait qu'elles étaient censées être vendues comme esclaves sexuelles. Mais contrairement aux autres femmes, elle n'avait pas peur. Elle attendait... Tous les [...]
Prévenir les amendes et réduire la charge de travail en appliquant un processus de mise en forme des alertes. Les amendes réglementaires dans le secteur financier déclenchent un processus d'action-réaction. Une institution financière - le plus souvent une banque - se voit infliger une amende pour non-respect de la réglementation, puis soudain, les institutions financières du monde entier augmentent le budget de leur service de conformité, ou du moins commencent [...].
Un autre jour, un autre scandale de la Deutsche Bank. Vu la réputation douteuse de la Deutsche Bank, c'est un sujet presque trop facile. Cependant, il s'agit d'un cas critique. C'est un exemple de la pression à laquelle doivent parfois faire face les responsables de la conformité, lorsqu'il s'agit de choisir entre faire ce qui est juste et se conformer à la pensée de groupe. Examinons les faits. Dans [...]