Sur les 22 crimes principaux décrits dans la sixième directive anti-blanchiment de l'Union européenne, la traite des êtres humains est la plus répandue. 25 % des banques ont déjà signalé et enquêté sur des crimes financiers liés à la traite des êtres humains. Pourtant, 61 % des professionnels des services financiers trouvent difficile de déceler les signes de la traite des êtres humains. Imaginez le nombre de cas de traite des êtres humains [...].
Passer de la connaissance de la situation à l'intelligence opérationnelle. C'est un monde cruel et pourtant gratifiant pour ceux d'entre nous qui travaillent dans la conformité - du moins c'est ce que nous nous disons à nous-mêmes. Nous sommes très fiers des efforts que nous déployons dans la lutte contre la criminalité économique financière. Malgré tout, la pression augmente chaque jour, alors que beaucoup de [...]
Nous sommes à quelques semaines de l'entrée en vigueur de la sixième directive anti-blanchiment (6AMLD), le 3 décembre 2020. Cette directive élargira le champ d'application de la législation actuelle en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, clarifiera les détails réglementaires et rendra les sanctions pénales plus sévères. Voilà donc un autre projet de changement, n'est-ce pas ? Il vous reste un peu plus de six mois [...]
C'est l'année 1959. Un homme et une femme entrent dans une banque. Il a l'air très élégant dans son costume et sa cravate. Il regarde autour de lui et tire son fedora un peu plus loin sur ses yeux. Elle, une jolie femme aux boucles blondes, se replie en un nœud soigné, son rouge à lèvres rouge vif contrastant fortement avec sa robe blanche. Un banquier les accueille et les escorte jusqu'à leur chambre forte. "Sonnez la cloche quand vous aurez fini, et je viendrai vous chercher", leur dit-il. Le banquier ne saura jamais ce qu'il y a dans cette chambre forte. "Regardez-le", chuchote Vera en sortant le diamant de son soutien-gorge. "C'est parfait." "Tu ne peux pas le garder", répondit Ben. "Mais une fois que nous l'aurons vendu, je t'achèterai une autre bague en diamant." Vera soupira et remit le diamant à Ben qui le rangea dans leur chambre forte. Ils ont sonné la cloche et ont été escortés hors du coffre par le banquier. Plus tard ce jour-là, Robert a quitté la banque pour rentrer chez lui. "Extra extra, lisez tout ça !" Robert a regardé le livreur de journaux. Son cœur s'est mis à battre la chamade quand ses yeux ont fait la première page du journal. Il a acheté un journal au garçon et l'a regardé fixement. "Le vol de diamants laisse quatre personnes et un bébé morts", lit-on en grosses lettres. Il n'en croyait pas ses yeux. Sous le titre, il y avait une photo d'un [...]
Ils étaient assis dans un camion sombre. Nakia regarda les treize autres femmes, fixant enfin du regard le garde qui tenait une mitrailleuse à la main. Son cœur battait la chamade. Elle savait ce qui allait se passer. Les femmes étaient assises tranquillement. Effrayées par leur foi. Elles devaient conduire depuis longtemps : leur camion militaire et cinq autres véhicules de l'armée. Mais les hommes qui les avaient capturées n'étaient pas des soldats. C'étaient des trafiquants d'êtres humains. Nakia savait qu'elles étaient censées être vendues comme esclaves sexuelles. Mais contrairement aux autres femmes, elle n'avait pas peur. Elle attendait... Tous les [...]
Prévenir les amendes et réduire la charge de travail en appliquant un processus de mise en forme des alertes. Les amendes réglementaires dans le secteur financier déclenchent un processus d'action-réaction. Une institution financière - le plus souvent une banque - se voit infliger une amende pour non-respect de la réglementation, puis soudain, les institutions financières du monde entier augmentent le budget de leur service de conformité, ou du moins commencent [...].
Un autre jour, un autre scandale de la Deutsche Bank. Vu la réputation douteuse de la Deutsche Bank, c'est un sujet presque trop facile. Cependant, il s'agit d'un cas critique. C'est un exemple de la pression à laquelle doivent parfois faire face les responsables de la conformité, lorsqu'il s'agit de choisir entre faire ce qui est juste et se conformer à la pensée de groupe. Examinons les faits. Dans [...]
Être banquier n'est pas facile. Et cela n'a pas été le cas depuis la crise financière de 2008. Cette année-là, la quasi-totalité du monde a perdu confiance dans l'éthique et l'intégrité des banques. Les banquiers ont été qualifiés de cupides voleurs d'argent. Plus de dix ans ont passé, l'opinion publique n'a pas beaucoup changé et les banques souffrent toujours de [...].
La mondialisation et l'automatisation rendent le traitement des paiements en temps réel de plus en plus nécessaire. Le monde bouge vite. De nos jours, les gens ont peu de patience et de compréhension pour la lenteur du traitement des paiements. D'autant plus que cette forme de traitement des paiements allège le stress de liquidité des petites et moyennes entreprises. Et les paiements instantanés augmentent également l'efficacité, la transparence, la commodité et le contrôle financier pour les [...]
La surveillance des transactions est une pratique à haut risque car elle rend les crimes financiers tels que le blanchiment d'argent difficiles à détecter. En effet, elle se concentre uniquement sur ce qui se passe au niveau des transactions ou des comptes. Cependant, les transactions individuelles ne vous donnent presque jamais une image complète, tandis que les profils des clients fournissent une analyse par couches de ce qui se passe. Lorsque nous parlons [...]