Nous prévenons la criminalité financière pour les banques

BusinessForensics est un des principaux fournisseurs de solutions KYC/CDD, AML & sanctions surveillance et special investigations pour les banques.
ForensicCloud Plate-forme

Une plate-forme modulaire, basée sur cloud.

ForensicCloud pour les banques

ForensicCloud
Plate-forme

Notre plate-forme cloud-first est conçue pour les entreprises de services financiers d'aujourd'hui - ce qui signifie pour vous des mises à jour plus rapides, un provisionnement moindre et des coûts d'infrastructure réduits.

Modulaire

Aujourd'hui, vous avez besoin de KYC. L'année prochaine, le contrôle des transactions. Quelles que soient vos exigences, nos solutions modulaires peuvent y répondre.

Évolutif

Le site cloud nous permet de répondre aux besoins des entreprises de services financiers de toutes tailles, des PME aux grandes marques.

Sécurisé

Nous fournissons une infrastructure hébergée conforme et sécurisée, en accord avec les normes ISO et les recommandations ISAE3402.

ForensicCloud en 60 secondes

logiciel de gestion des risques pour les banques
Client Risk Intelligence pour les banques

Le pouvoir de la visualisation

Client Risk Intelligence (CRI) regroupe de multiples sources de données pour fournir à votre banque une visualisation et une analyse en temps réel de tous les réseaux bancaires, des transactions et signaux de risque.

Vous êtes ainsi en mesure de détecter les risques à un stade précoce, de prendre des mesures immédiates et de minimiser l'exposition aux violations de la réglementation et aux dommages.

milliards
d'amendes LAB émises en 2019 (EST. EN EUR)
%
des personnes condamnées à une amende ont violé les sanctions
milliards
recettes perdues en 24 mois à cause de la fraude (est. en EUR)
millions
Amende monétaire moyenne de l'année dernière (est. en EUR)
Know your customer (KYC/CDD)

Recueillir, vérifier et valider toutes les informations sur vos clients, puis générer et attribuer facilement une note de risque.

Special Investigations

Utiliser des enquêtes et des flux de travail basés sur des données pour traiter toutes les alertes de conformité, les irrégularités et les risques d'intégrité.

Lutte contre le blanchiment d'argent et surveillance des transactions

Restez au fait des réglementations bancaires en matière de LAB/CFT et de sanctions grâce à un système intégré de surveillance, de détection et de traitement des alertes.

Client Risk Intelligence pour les banques

Un profil de risque dynamique à 360° pour détecter, prévenir et atténuer le risque bancaire.

Client Risk Intelligence (CRI) surveille, identifie et regroupe tous les risques tout en utilisant notre modèle de notation exclusif pour attribuer un score de risque d'intégrité à chaque client et à chaque scénario.

✔️ Éliminer les cloisonnements entre les enquêtes sur les infractions, la lutte contre le blanchiment d'argent et la fraude afin de clore les dossiers plus rapidement et plus précisément
✔️ Détecter, prévenir et enquêter sur le blanchiment d'argent, la fraude et les violations de la réglementation en ayant une vision globale du risque dans l'ensemble de votre banque
✔️ Réduire les faux positifs et améliorer l'efficacité et l'efficience des employés de banque 
✔️ Des informations actualisées sur vos clients afin que votre banque puisse prendre des décisions éclairées pour réduire les risques réglementaires, financiers, juridiques et de réputation.
✔️ Réduire les coûts de mise en conformité et créer des gains d'efficacité opérationnelle grâce à la gestion des cas et à des analyses avancées  
✔️ La tranquillité d'esprit de savoir que vous disposez d'un processus de gestion de la fraude sécurisé et de bout en bout
✔️ Respecter facilement les obligations de conformité réglementaire

Le score de risque dynamique peut être utilisé comme entrée pour le SIRA, les IFRS, et comme référence pour réduire votre profil de risque global.

Know Your Customer (KYC) pour les banques

Know Your Customer
KYC/CDD Features

Prenez en charge votre processus KYC, identifiez avec précision vos nouveaux clients et respectez les directives européennes sur la lutte contre le blanchiment d'argent. 

Identifier la criminalité financière - avant qu'elle ne se produise.

IDENTIFICATION ET VÉRIFICATION

✔︎ Séparer plus rapidement les criminels des clients importants grâce à des paramètres prédéfinis
✔︎ Flux de travail standard
✔︎ Processus de vérification automatisé
✔︎ Intégration transparente avec les sources de données internes et externes des agents
✔︎ conforme au GDPR

SANCTIONS ET DÉPISTAGE DE LA POLLUTION

✔︎ Listes de sanctions
✔︎ listes PEP
✔︎ Listes de médias défavorables
✔︎ Contrôles automatisés des RVI/REV
✔︎ Liste blanche

LA NOTATION DU RISQUE DES CLIENTS

✔︎ Modèle de notation pour une évaluation non ambiguë des risques
✔︎ Comparaison de la notation des risques au sein des groupes de pairs
✔︎ Révisions périodiques des comptes à partir de signaux et de demandes (internes et externes)

CRI pour les banques

Avantages du module KYC/CDD

  • Activation du processus KYC de bout en bout pour les banques

  • Une seule application centrale pour toutes les informations sur les clients

  • Conforme aux normes SIRA et GDPR

  • Intégration complète avec les autres modules

  • Des écrans intuitifs qui permettent de prendre conscience de la situation

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Special Investigations pour les banques

Special Investigations

Prenez le contrôle des alertes à la fraude et des irrégularités grâce à des flux de travail simples, à la diligence raisonnable étendue (EDD) et à la gestion des cas avec intégration des sources de données - en regroupant tous les détails pertinents de votre dossier en un seul endroit.

Mener une enquête conforme - de la gestion du dossier au rapport.

GESTION DE CAS

✔︎ Flux de travail automatisés et normalisés pour traiter l'ensemble des alertes et des dossiers
✔︎ Piste d'audit complète du processus pour une responsabilité accrue
✔W7 ︎ Norme pour une interprétation cohérente des données

ENQUÊTE FONDÉE SUR LES DONNÉES

✔︎ Analyse des liens entre les alertes et les cas, connaissance de la situation et renseignements utiles
✔︎ Visualisation forte des risques complexes grâce à des diagrammes de réseau et des profils comportementaux
✔︎ Connectivité avec les sources de données internes, les autorités officielles et les registres

REPORTING

✔︎ Écran d'accueil personnalisé
✔︎ Interface personnalisable
✔︎ Tableau de bord des indicateurs de performance clés, lettres types et rapports
✔︎ Tableau de bord complet avec les tâches, les actions et le journal

CRI pour les banques

Avantages de Special Investigations

  • Entièrement intégré aux modules KYC, AML et de surveillance des fraudes

  • Special Investigations Processus de bout en bout

  • Une application centrale et des flux de travail standard pour tous les services

  • Des écrans intuitifs avec une analyse avancée du réseau

  • Des dossiers conformes à la GDPR et de haute qualité, garantis par notre norme propriétaireW7 

Logiciel d'enquêtes spéciales
AML & Sanctions Surveillance pour les banques

AML & Sanctions Surveillance

Lorsque votre banque a besoin de surveiller les transactions, de mener des enquêtes et de satisfaire à toutes les exigences de conformité réglementaire dans un seul module.

La conformité, l'automatisation et les alertes méritent d'être étudiées.

SURVEILLANCE ET DÉTECTION

✔︎ Un moteur de règles et de décisions pour le contrôle des transactions
✔︎ Filtrage et comparaison des listes de toutes les contreparties et personnes morales concernées
✔︎ Génération de signaux pour des scénarios basés sur des règles et des caractéristiques commerciales
✔︎ Maintenance des règles, y compris la piste d'audit et les tests

ANALYSE ET TRAITEMENT

✔︎ Analyse des liens qui combine tous les processus d'enquête - de tous les modules
✔︎ Processus automatisé pour traiter rapidement les signaux objectifs
✔︎ Réduction des faux positifs et renforcement de la responsabilité.

ÉVALUATION DES RISQUES

✔︎ Ajustements en temps réel des scores de risque pour un contrôle accru
✔︎ Processus de mise en forme des alertes pour établir des priorités et déterminer la pertinence
✔︎ Connectivité avec des outils de surveillance tiers pour une meilleure intégration des signaux

CRI pour les banques

Avantages de la lutte contre le blanchiment d'argent et de la surveillance des sanctions

  • Conçu pour s'intégrer pleinement auxmodulesKYC/CDD et Special Investigations

  • Automatisation du processus robotique (RPA) pour un traitement rapide et facile des signaux, des alertes et des faux positifs

  • Une surveillance de bout en bout de la lutte contre le blanchiment d'argent, conçue pour les services financiers

  • Une application centrale pour toutes les questions de conformité réglementaire liées à la lutte contre le blanchiment d'argent et aux sanctions 

  • Une boucle de rétroaction continue pour l'apprentissage entre l'homme et la machine    

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Comment cela fonctionne-t-il ?

Un processus en trois étapes pour démarrer

01
01
Défis

Nous identifions et abordons vos défis les plus critiques, puis nous vous proposons une feuille de route pour obtenir des résultats encore meilleurs.

02
02
Valeur

Nous démontrons comment chaque résultat apporte le plus de valeur à votre organisation et organisons des visites de référence pour que les clients existants puissent partager leur expérience avec vous.

03
03
Accords

Une fois qu'une solution a été identifiée, nous allons de l'avant avec les accords de licence, de projet et de service.

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Défis
Nous identifions et abordons vos défis les plus critiques, puis nous vous proposons une feuille de route pour obtenir des résultats encore meilleurs.
02
Valeur

Nous démontrons comment chaque résultat apporte le plus de valeur à votre organisation et organisons des visites de référence pour que les clients existants puissent partager leur expérience avec vous.

03
Accords

Une fois qu'une solution a été identifiée, nous allons de l'avant avec les accords de licence, de projet et de service.

Retour sur investissement (ROI)

Proof of Concept

Vous avez besoin de justifier financièrement l'acquisition de solutions de fraude, de KYC ou de CDD pour votre banque ? 

Avec un proof of concept, nous utilisons vos données pour vous montrer le potentiel d'économie et le retour sur investissement d'une solution de gestion du risque d'intégrité dès aujourd'hui.

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