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Cómo reconocer la trata de personas en la vigilancia de transacciones

De los 22 delitos subyacentes que describe la sexta directiva de la Unión Europea contra el blanqueo de dinero, el más frecuente es la trata de personas. El 25% de los bancos ya han denunciado e investigado delitos financieros relacionados con la trata de personas. Sin embargo, el 61% de los profesionales de servicios financieros encuentran difícil detectar signos de trata de personas. Imagine cuántos casos de trata de personas han [...]

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Menos alertas, menos multas, más cumplimiento

Prevenir las multas y reducir la carga de trabajo mediante la aplicación de un proceso de formación de alerta. Expectativas crecientes Las multas reglamentarias en la industria financiera desencadenan un proceso de acción-reacción. Una institución financiera - más comúnmente los bancos - recibe una multa por no cumplir con la regulación, entonces de repente las instituciones financieras en todas partes aumentan el presupuesto para su departamento de cumplimiento, o por lo menos comienzan [...]

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Tres conceptos erróneos sobre la vigilancia de las sanciones

Por qué es tan difícil como el monitoreo de la AML y las sanciones suelen mencionarse en el mismo aliento. Pero aunque están estrechamente asociadas, no son lo mismo. Es cierto que las entidades sancionadas podrían muy bien estar involucradas en el blanqueo de dinero, pero esta no es siempre necesariamente la razón por la que dichas entidades aparecen en una lista de sanciones. […]