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Cómo reconocer la trata de personas en la vigilancia de transacciones

De los 22 delitos subyacentes que describe la sexta directiva de la Unión Europea contra el blanqueo de dinero, el más frecuente es la trata de personas. El 25% de los bancos ya han denunciado e investigado delitos financieros relacionados con la trata de personas. Sin embargo, el 61% de los profesionales de servicios financieros encuentran difícil detectar signos de trata de personas. Imagine cuántos casos de trata de personas han [...]

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Mejorar las investigaciones de fraude combinando flujos de trabajo inteligentes con datos

Pasar de la conciencia situacional a la inteligencia procesable. Es un mundo cruel, pero gratificante para los que trabajamos en conformidad, al menos eso es lo que nos decimos a nosotros mismos. Nos enorgullecemos de los esfuerzos que hacemos en la batalla contra los delitos económicos financieros. Aún así, la presión aumenta cada día, mientras que mucho [...]

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¿Está listo para la sexta directiva AML?

Estamos a un par de semanas de la sexta Directiva contra el lavado de dinero (6AMLD) que entrará en vigor el 3 de diciembre de 2020. Esta directiva expandirá el alcance de la legislación actual contra el lavado de dinero, clarificará los detalles regulatorios, y hará que las penas criminales sean más severas. Así que, aquí viene otro proyecto de cambio, ¿verdad? Te quedan un poco más de seis meses [...]

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Secreto Financiero y Antilavado de Dinero

Es el año 1959. Un hombre y una mujer entran en un banco. Se ve muy elegante en su traje y corbata. Mira a su alrededor y se pone el sombrero un poco más lejos sobre los ojos. Ella, una mujer guapa con rizos rubios, se hace un nudo, su lápiz de labios rojo vibrante contrasta con su vestido blanco. Un banquero les da la bienvenida y les escolta hasta su cámara acorazada. "Toca el timbre cuando termines e iré a recogerte", les dice. El banquero nunca sabrá lo que hay en esa bóveda. "Míralo", susurró Vera mientras sacaba el diamante de su sostén. "Es perfecto". "No puedes quedártelo", respondió Ben. "Pero una vez que lo vendamos, te compraré otro anillo de diamantes." Vera suspiró y le entregó el diamante a Ben, quien lo guardó en su bóveda. Tocaron la campana y fueron escoltados fuera de la bóveda por el banquero. Más tarde ese día, Robert dejó el banco para irse a casa. "Extra extra, ¡lean todo sobre ello!" Robert miró al chico del periódico. Su corazón empezó a acelerarse cuando sus ojos llegaron a la primera página del periódico. Le compró un periódico al chico y lo miró fijamente. "El robo de diamantes deja cuatro personas y un bebé muerto", se leía en letras gordas. No podía creer lo que veía. Debajo del titular había una foto de un [...]

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Legislación sobre la lucha contra el blanqueo de capitales en Europa
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El Reglamento Europeo de Lucha contra el Lavado de Dinero y el Héroe que necesitamos

Se sentaron en un camión oscuro. Nakia miró a las otras trece mujeres, fijando finalmente sus ojos en el guardia que tenía una ametralladora en su mano. Su corazón se aceleró. Sabía lo que estaba a punto de suceder. Las mujeres se sentaron en silencio. Asustadas de su fe. Debieron conducir durante años: su camión militar y otros cinco vehículos del ejército. Pero los hombres que las habían capturado no eran soldados. Eran traficantes de personas. Nakia sabía que se suponía que iban a ser vendidas como esclavas sexuales. Pero a diferencia de las otras mujeres, ella no tenía miedo. Ella estaba esperando... Todos los [...]

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Menos alertas, menos multas, más cumplimiento

Prevenir las multas y reducir la carga de trabajo mediante la aplicación de un proceso de formación de alerta. Expectativas crecientes Las multas reglamentarias en la industria financiera desencadenan un proceso de acción-reacción. Una institución financiera - más comúnmente los bancos - recibe una multa por no cumplir con la regulación, entonces de repente las instituciones financieras en todas partes aumentan el presupuesto para su departamento de cumplimiento, o por lo menos comienzan [...]