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How to Recognize Human Trafficking in Transaction Monitoring

Out of the 22 predicate crimes that the European Union’s sixth anti-money laundering directive describes, human trafficking is the most prevalent. 25% of banks already reported and investigated financial crime linked to human trafficking. Yet, 61% of financial service professionals find spotting signs of human trafficking hard. Imagine how many cases of human trafficking have […]

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¿Está listo para la sexta directiva AML?

Estamos a un par de semanas de la sexta Directiva contra el lavado de dinero (6AMLD) que entrará en vigor el 3 de diciembre de 2020. Esta directiva expandirá el alcance de la legislación actual contra el lavado de dinero, clarificará los detalles regulatorios, y hará que las penas criminales sean más severas. Así que, aquí viene otro proyecto de cambio, ¿verdad? Te quedan un poco más de seis meses [...]

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Secreto Financiero y Antilavado de Dinero

Es el año 1959. Un hombre y una mujer entran en un banco. Se ve muy elegante en su traje y corbata. Mira a su alrededor y se pone el sombrero un poco más lejos sobre los ojos. Ella, una mujer guapa con rizos rubios, se hace un nudo, su lápiz de labios rojo vibrante contrasta con su vestido blanco. Un banquero les da la bienvenida y les escolta hasta su cámara acorazada. "Toca el timbre cuando termines e iré a recogerte", les dice. El banquero nunca sabrá lo que hay en esa bóveda. "Míralo", susurró Vera mientras sacaba el diamante de su sostén. "Es perfecto". "No puedes quedártelo", respondió Ben. "Pero una vez que lo vendamos, te compraré otro anillo de diamantes." Vera suspiró y le entregó el diamante a Ben, quien lo guardó en su bóveda. Tocaron la campana y fueron escoltados fuera de la bóveda por el banquero. Más tarde ese día, Robert dejó el banco para ir a casa. "Extra extra, ¡lean todo sobre ello!" Robert miró al chico del periódico. Su corazón empezó a acelerarse cuando sus ojos llegaron a la primera página del periódico. Le compró un periódico al chico y lo miró fijamente. "El robo del diamante deja cuatro personas y un bebé muertos", se leía en letras gordas. No podía creer lo que veía. Debajo del titular había una foto de un [...]

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Legislación sobre la lucha contra el blanqueo de capitales en Europa
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El Reglamento Europeo de Lucha contra el Lavado de Dinero y el Héroe que necesitamos

Se sentaron en un camión oscuro. Nakia miró a las otras trece mujeres, fijando finalmente sus ojos en el guardia que tenía una ametralladora en su mano. Su corazón se aceleró. Sabía lo que estaba a punto de suceder. Las mujeres se sentaron en silencio. Asustadas de su fe. Debieron conducir durante años: su camión militar y otros cinco vehículos del ejército. Pero los hombres que las habían capturado no eran soldados. Eran traficantes de personas. Nakia sabía que se suponía que iban a ser vendidas como esclavas sexuales. Pero a diferencia de las otras mujeres, ella no tenía miedo. Ella estaba esperando... Todos los [...]

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Menos alertas, menos multas, más cumplimiento

Prevenir las multas y reducir la carga de trabajo mediante la aplicación de un proceso de formación de alerta. Expectativas crecientes Las multas reglamentarias en la industria financiera desencadenan un proceso de acción-reacción. Una institución financiera - más comúnmente los bancos - recibe una multa por no cumplir con la regulación, entonces de repente las instituciones financieras en todas partes aumentan el presupuesto para su departamento de cumplimiento, o por lo menos comienzan [...]

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El sueño de pesadilla de cada banco: Monitoreo de transacciones en tiempo real

La globalización y la automatización hacen que la demanda de procesamiento de pagos en tiempo real sea cada vez mayor. El mundo se mueve rápido. La gente tiene poca paciencia y comprensión para el lento procesamiento de pagos en estos días. Especialmente porque esta forma de procesamiento de pagos alivia la tensión de liquidez de las pequeñas y medianas empresas. Y los pagos instantáneos también aumentan la eficiencia, la transparencia, la conveniencia y el control financiero para [...]

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Cómo el perfil de riesgo dinámico del cliente conduce a un cumplimiento más estricto de las normas contra el lavado de dinero

La vigilancia de las transacciones es una práctica de alto riesgo, ya que dificulta la detección de delitos financieros como el blanqueo de dinero. Eso se debe a que sólo se concentra en lo que sucede a nivel de la transacción o de la cuenta. Pero, las transacciones individuales casi nunca cuentan la historia completa, mientras que los perfiles de los clientes proporcionan un análisis por capas de lo que está sucediendo. Cuando hablamos [...]