Prevenimos los delitos financieros para los bancos

BusinessForensics es un proveedor líder de soluciones KYC/CDD, AML & sanctions surveillance, y special investigations para bancos.
ForensicCloud Plataforma

Una plataforma modular, basada en cloud.

ForensicCloud para los bancos

ForensicCloud
Plataforma

Nuestra plataforma cloud-primera plataforma está construida para las compañías de servicios financieros de hoy en día - lo que significa actualizaciones más rápidas, menos aprovisionamiento y menores costos de infraestructura para usted.

Modular

Hoy, necesitas KYC. El año que viene, monitoreo de transacciones. No importa su necesidad, nuestras soluciones modulares pueden manejarlo.

Escalable

El hecho de que se haya construido en cloud nos ayuda a atender a las empresas de servicios financieros de todos los tamaños, desde PYMES hasta las marcas más importantes.

Asegure

Proporcionamos una infraestructura alojada que cumple con las normas ISO y las recomendaciones ISAE3402.

ForensicCloud en 60 segundos

software de gestión de riesgos para bancos
Client Risk Intelligence para los bancos

El poder de la visualización

Client Risk Intelligence (CRI) agrega múltiples fuentes de datos para proporcionar a su banco la visualización y el análisis en tiempo real de todas las redes, transacciones y señales de riesgo.

Como resultado, es capaz de detectar los riesgos con antelación, tomar medidas inmediatas y reducir al mínimo la exposición a violaciones de la normativa y daños.

mil millones
en las multas AML emitidas en 2019 (EST. EN EUR)
%
de las multas que se imponen por violación de las sanciones
mil millones
ingresos perdidos en 24 meses por fraude (est. en EUR)
millones
Multa monetaria promedio del año pasado (est. en EUR)
Know your customer (KYC/CDD)

Recopile, verifique y valide toda la información sobre sus clientes, y luego genere y asigne fácilmente una clasificación de riesgo.

Special Investigations

Utilizar las investigaciones y los flujos de trabajo basados en datos para manejar todas las alertas de cumplimiento, las irregularidades y los riesgos para la integridad.

Monitoreo de AML y de transacciones

Manténgase al tanto de las regulaciones bancarias en materia de ALD/CFT y de las sanciones con un monitoreo integrado, detección y manejo de alertas.

Client Risk Intelligence para los bancos

Un perfil de riesgo dinámico de 360° para detectar, prevenir y mitigar el riesgo bancario.

Client Risk Intelligence (CRI) monitorea, identifica y agrega todos los riesgos mientras utiliza nuestro modelo de puntaje patentado para asignar un puntaje de riesgo de integridad a cada cliente y escenario.

✔️ Eliminar los silos en las investigaciones de KYC, AML y fraude para poder cerrar los casos más rápido y con mayor precisión.
✔️ Detectar, prevenir e investigar el lavado de dinero, el fraude y las violaciones de cumplimiento con una visión holística del riesgo en todo su banco
✔️ Reducir los falsos positivos y mejorar la eficacia y la eficiencia de los empleados del banco 
✔️ Información actualizada sobre sus clientes para que su banco pueda tomar decisiones informadas para reducir el riesgo regulatorio, financiero, legal y de reputación.
✔️ Reducir los costos de cumplimiento y crear eficiencias operacionales con la gestión de casos y el análisis avanzado  
✔️ La tranquilidad de saber que tiene un proceso de gestión del fraude seguro e integral
✔️ Cumplir fácilmente las obligaciones de cumplimiento de la normativa

El puntaje de riesgo dinámico puede utilizarse como entrada para SIRA, IFRS, y como punto de referencia para reducir su perfil de riesgo general.

Know Your Customer (KYC) para los bancos

Know Your Customer
Características KYC/CDD

Encárgate de tu proceso de CSC, identifica con precisión los nuevos clientes y mantén el cumplimiento de las directivas de la UE contra el blanqueo de dinero. 

Identificar el crimen financiero... antes de que ocurra.

IDENTIFICACIÓN Y VERIFICACIÓN

✔︎ Separa a los criminales de los clientes valiosos más rápido con parámetros predefinidos
✔︎ Flujos de trabajo estándar
✔︎ Proceso de verificación automatizado
✔︎ Integración perfecta con fuentes de datos internas y externas para agentes
✔︎ Cumple con la norma GDPR

SANCIONES Y PRUEBAS DE ÁNIMO

✔︎ Listas de sanciones
✔︎ Listas PEP
✔︎ Listas de medios adversos
✔︎ Comprobaciones IVR/EVR automatizadas
✔︎ Lista blanca

CLASIFICACIÓN DE RIESGO DEL CLIENTE

✔︎ Modelo de puntuación para una clasificación de riesgo inequívoca
✔︎ Comparación de la clasificación de riesgo dentro de los grupos de pares
✔︎ Revisiones periódicas de cuentas iniciadas a partir de señales y solicitudes (internas y externas)

IRC para los bancos

Beneficios del módulo KYC/CDD

  • Habilitación del proceso KYC de extremo a extremo para los bancos

  • Una aplicación central para toda la información del cliente

  • Cumple con la SIRA y la GDPR

  • Integración completa con otros módulos

  • Pantallas intuitivas que proporcionan un conocimiento de la situación

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Special Investigations para los bancos

Special Investigations

Tome el control de las alertas de fraude y las irregularidades con flujos de trabajo sencillos, la diligencia debida ampliada (EDD) y la gestión de los casos con integración de las fuentes de datos, poniendo todos los detalles relevantes del caso en un solo lugar.

Llevar a cabo una investigación de conformidad - desde la gestión del caso hasta la presentación de informes.

GESTIÓN DE CASOS

✔︎ Flujos de trabajo automatizados y estandarizados para manejar todas las alertas y casos
✔︎ Seguimiento completo del proceso de auditoría para aumentar la rendición de cuentas
✔W7 ︎ Estándar para la interpretación consistente de datos

INVESTIGACIÓN BASADA EN DATOS

✔︎ Análisis del vínculo entre alertas y casos, conocimiento de la situación e inteligencia procesable
✔︎ Fuerte visualización de riesgos complejos a través de diagramas de red y perfiles de comportamiento
✔︎ Conectividad con fuentes de datos internas, autoridades oficiales y registros

INFORMES

✔︎ Pantalla de inicio personalizada
✔︎ Interfaz personalizable
✔︎ Tablero de KPI, cartas estándar y reportes
✔︎ Completo tablero con tareas, artículos de acción y diario.

IRC para los bancos

Los beneficios de Special Investigations

  • Totalmente integrado con los módulos de vigilancia de KYC, AML y Fraude

  • Proceso de principio a Special Investigations fin

  • Una aplicación central y flujos de trabajo estándar para todos los departamentos

  • Pantallas intuitivas con análisis de red avanzados

  • Archivos de casos de alta calidad y que cumplen con la norma GDPR, garantizados por nuestra propia W7 norma 

Software de Investigaciones Especiales
AML & Sanctions Surveillance para los bancos

AML & Sanctions Surveillance

Cuando su banco necesita la supervisión de las transacciones, las investigaciones y todos los requisitos para el cumplimiento de la normativa en un solo módulo.

Cumplimiento, automatización y alertas que vale la pena investigar.

MONITOREO Y DETECCIÓN

✔︎ Una máquina de reglas y decisiones para la supervisión de las transacciones
✔︎ Revisión y comparación de listas de todas las partes contrarias y personas legales involucradas
✔︎ Generación de señales para escenarios basados en reglas y características comerciales
✔︎ Mantenimiento de las reglas, incluyendo el seguimiento de la auditoría y las pruebas

ANÁLISIS Y MANEJO

✔︎ Análisis de enlaces que combina todos los procesos de investigación - de todos los módulos
✔︎ Proceso automatizado para el manejo rápido de señales objetivas
✔︎ Reducción de los falsos positivos y aumento de la salvaguardia de la responsabilidad.

PUNTUACIÓN DE RIESGO

✔︎ Ajustes de la puntuación de riesgo en tiempo real para un mayor escrutinio de la vigilancia
✔︎ Proceso de formación de alertas para priorizar y determinar la relevancia
✔︎ Conectividad con herramientas de monitoreo de terceros para mejorar la integración de la señal

IRC para los bancos

Beneficios de la vigilancia de la lucha contra el blanqueo de capitales y las sanciones

  • Construido para integrarse completamente con los módulos KYC/CDD y Special Investigations

  • Automatización de Procesos Robóticos (RPA) para el manejo rápido y fácil de señales, alertas y falsos positivos

  • Vigilancia AML de extremo a extremo, construida para servicios financieros

  • Una aplicación central para todo el cumplimiento normativo relacionado con el ALD y las sanciones 

  • Un bucle de retroalimentación continuo para el aprendizaje entre humanos y máquinas    

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Cómo funciona

Un proceso de tres pasos para empezar

01
01
Desafíos

Identificamos y abordamos sus desafíos más críticos, y luego proponemos una hoja de ruta para lograr resultados aún mejores.

02
02
Valor

Demostramos cómo cada resultado proporciona el mayor valor para su organización, y establecemos visitas de referencia para que los clientes existentes puedan compartir su experiencia con usted.

03
03
Acuerdos

Una vez que se ha identificado una solución, seguimos adelante con los acuerdos de licencia, proyecto y servicio.

01
Desafíos
Identificamos y abordamos sus desafíos más críticos, y luego proponemos una hoja de ruta para lograr resultados aún mejores.
02
Valor

Demostramos cómo cada resultado proporciona el mayor valor para su organización, y establecemos visitas de referencia para que los clientes existentes puedan compartir su experiencia con usted.

03
Acuerdos

Una vez que se ha identificado una solución, seguimos adelante con los acuerdos de licencia, proyecto y servicio.

Retorno de la inversión (ROI)

Proof of Concept

¿Necesita hacer un caso financiero para adquirir soluciones de fraude, KYC o CDD para su banco? 

Con un proof of concept, utilizamos sus datos para mostrarle el potencial de ahorro y el retorno de la inversión de seguir adelante con una solución de gestión de riesgos de integridad hoy en día.

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