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Aktualisieren Sie Ihre Compliance-Systeme schnell und einfach

Upgrade-Konformität

Beziehungsstatus von Banken und IT: Es ist kompliziert. Im Laufe der Jahre haben sie es geschafft, nebeneinander zu existieren, aber wenn sie wollen, dass es langfristig funktioniert, müssen sich beide ändern.

Die gute Nachricht ist, dass es nicht so schwierig ist, die Beziehung zwischen Banken und IT zu reparieren, wie eine Beziehung zwischen Menschen zu heilen. Vertrauen ist alles, was eine Bank braucht, um ihre Zukunft vollständig zu verändern. Was die IT betrifft, so braucht man nur ein wenig Verständnis dafür, was Banken brauchen.

Genug mit der Beziehungsmetapher. Sie sind hier, um zu lesen, wie Sie Ihre Compliance-Systeme schnell und einfach aufrüsten können. Das liegt daran, dass Sie bereits wissen, dass Ihr aktuelles System Ihre Compliance nicht mehr lange aufrechterhalten wird. Der einzige Grund, warum Sie den nächsten Schritt noch nicht getan haben, ist, dass Sie in der Vergangenheit schlechte Erfahrungen mit IT-Projekten gemacht haben, die ewig gedauert haben oder ganz gescheitert sind. Das ist nichts, worauf man sich freuen kann. Deshalb müssen Sie einen IT-Partner sorgfältig auswählen. Vielleicht helfen Ihnen die folgenden Punkte dabei.

Was ist das Beste in Ihrer Situation: Ihr gesamtes System ersetzen oder Module implementieren?

Wie viel Zeit haben Sie zur Verfügung? Außerdem, wie veraltet ist Ihr gegenwärtiges System? Dies sind die Fragen, die Sie sich stellen müssen, wenn Sie entscheiden, ob Sie Ihr gesamtes System ersetzen oder einige zusätzliche Module implementieren wollen, mit denen Ihr gegenwärtiges System besser für die Bekämpfung der heutigen Finanzkriminalität gerüstet ist.

Wenn Sie ständig mit falsch-positiven Warnmeldungen überlastet sind und keine Möglichkeit sehen, deren Häufigkeit so zu reduzieren, dass nicht auch Ihre Compliance gefährdet ist, ist es an der Zeit, Ihr gesamtes Transaktionsüberwachungssystem zu ersetzen. Wenn Ihre Fehlalarme jedoch minimal sind und Sie zum Beispiel alle Ihre Integritätsrisiken an einem Ort sehen wollen, ist es besser, einen modularen Ansatz zu wählen.

Zu den Problemen, die durch das Hinzufügen von Modulen zu Ihren derzeitigen Systemen gelöst werden können, gehören

  • Anpassung an neue Vorschriften wie GDPR, 6AMLD, PSD2 und andere
  • Verbindung mit anderen Systemen und Datenquellen
  • die Fähigkeit, neue Technologien wie maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz einzusetzen
  • Integration von Daten oder Warnungen aus mehreren Systemen in eine einzige Schnittstelle
  • Erstellung von Kundenprofilen und Ansichten zum Kundenintegritätsrisiko
  • Hinzufügen eines risikobasierten Ansatzes zu Ihrem derzeitigen regelbasierten Überwachungssystem

Von und für Banken entwickelte Werkzeuge

Jedes Unternehmen hat eine moralische und rechtliche Verpflichtung zur Bekämpfung von Finanzkriminalität. Allerdings ist die Compliance im Bankwesen nicht die gleiche wie bei anderen Unternehmen. Banken haben besondere Verpflichtungen und müssen sich an bestimmte Arten von Compliance-Vorschriften halten, wie etwa die Überwachung auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionen. Diese Verpflichtungen erfordern spezialisierte Systeme.

Die Wahl eines Transaktionsüberwachungssystems oder eines speziell für Banken konzipierten Vorfallmanagementsystems wird den Implementierungsprozess wesentlich reibungsloser und schneller machen. Die Standardkonfigurationen solcher Systeme sind bereits an die spezifischen Bedürfnisse der Banken angepasst. Aber Ihr System muss auch flexibel sein und sich leicht an die individuellen Anforderungen und Prozesse Ihrer Bank oder an zukünftige Bedürfnisse anpassen lassen.

"Wir sind nicht nur Nutzer des Systems, sondern haben es auch mitentwickelt. Es war kein Prozess, in dem BusinessForensics gesagt wurde: Wir haben ein System im Regal für Ihre Daten, verbinden uns damit und gehen. Das war eine Herausforderung bei der Implementierung. Der Vorteil für neue Kunden besteht darin, dass es jetzt ein bewährtes Werkzeug gibt, das sie nur noch nach ihren eigenen Bedürfnissen fein abstimmen müssen". - Vinodh Moenasing, NIBC

Aufbewahrung Ihrer historischen Daten

Altsysteme sind im Bankwesen keine Seltenheit. Tatsächlich ist es üblich, dass Banken historische Informationen in Systemen speichern, die nicht mehr in Gebrauch sind. Dies führt zu Schwierigkeiten für ihre Mitarbeiter, denn je seltener die Daten eingesehen werden, desto schwieriger wird es, das System zu nutzen und sich darin zurechtzufinden. Ganz zu schweigen davon, was passiert, wenn Ihre Datenbanksoftware das "Ende ihrer Lebensdauer" erreicht und von ihrem Hersteller nicht mehr unterstützt wird.

Einer der wertvollsten Aktivposten, über den Sie derzeit verfügen, ist Ihre (forensische) Geschichte - das Wissen oder die Weisheit, die in den Daten in Ihrem aktuellen System enthalten ist. Wenn Sie Ihr altes System ersetzen, sollte Ihre forensische Geschichte in das neue System migriert werden, um den Wert dieses Wissens zu sichern. Und wer weiß das schon? Wenn Sie diese alten Daten in Ihr neues System bringen, könnten Sie zuvor verborgene Wahrheiten aufdecken oder nützliche Informationen in Ihren "kalten Fällen" finden.

Überzeugen Sie Ihre Mitarbeiter, einen datengesteuerten Ansatz zu wählen

Veränderungen sind für jeden schwierig, aber sie sind auch unvermeidlich. Man könnte den Übergang zum Informationszeitalter um einige Jahre hinausschieben, aber irgendwann muss man es schaffen. Und je früher Ihre Mitarbeiter mit dem Übergang beginnen, desto eher werden sie lernen, dass sie ihre Forschung und Analyse nur verbessern können, wenn sie datengesteuert werden. Sie werden auch feststellen, dass sie mehr Zeit haben werden, um sich auf die relevantesten Fälle zu konzentrieren.

Das bedeutet nicht, dass der Übergang keine Herausforderungen mit sich bringt, aber die für die Aktualisierung Ihres Systems verantwortlichen Implementierungsmanager sollten sich der Probleme bewusst sein, die am ehesten auftreten können, um sie zu entschärfen. Es ist wichtig, dass Ihre Mitarbeiter spezifisch geschult werden, wie sie mit diesen Veränderungen umgehen sollen, dass sie eine praktische Ausbildung mit dem neuen System erhalten und dass sie eine gute Nachbetreuung erhalten, sobald die Lösung in Betrieb geht.

Wenn Ihr neues System einmal eingeführt ist, sollten Sie es nicht allein herausfinden müssen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Unterstützung bekommen, die Sie brauchen, wenn Sie sie brauchen. BusinessForensics hat ein "Kundenreifemodell" entworfen: Wir geben Ihnen volle Unterstützung während der Zeit, in der Sie lernen, mit unserem Produkt zu arbeiten. Dies ist auch der Zeitpunkt, an dem die Lösung aus dem Feedback Ihrer Mitarbeiter lernt, so dass wir die Effizienz und Effektivität Ihres Systems optimieren können. Auch nachdem Ihre Mitarbeiter gelernt haben, mit dem Produkt zu arbeiten, steht Ihnen unser Support-Team weiterhin zur Verfügung, um Ihnen bei allem zu helfen, was Sie brauchen, wann immer Sie es brauchen.

"Es dauerte eine Weile, bis sich unsere Mitarbeiter an die neue Arbeitsweise gewöhnt hatten, aber sobald sie sich mit dem System vertraut gemacht haben, fangen sie an, in Prozessen zu denken und zu fragen, ob ein Prozess in die Anwendung BusinessForensics aufgenommen werden kann und ob dies eine Verbesserung darstellen würde. Die Antwort lautet fast immer: Ja, es ist möglich, und ja, es ist eine Verbesserung." Koen Juffermans - ICS

Belastbarkeit

Ihr Wettbewerbsvorteil wird dadurch bestimmt, wie Sie auf die ständigen regulatorischen und technologischen Veränderungen reagieren, die Teil der heutigen Geschäftslandschaft sind, und wie Sie mit Finanzkriminalität umgehen. Unsere Lösung trägt dazu bei, Ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber künftigen Risiken zu erhöhen: Die Umsetzung der Lösung verschafft Ihnen einen Wettbewerbsvorteil, indem sie die Wahrscheinlichkeit von Geldbußen verringert und Ihre Fähigkeit zur Anpassung an Veränderungen verbessert. Während andere Finanzinstitutionen die Aufmerksamkeit der Medien für Versäumnisse bei der Einhaltung von Vorschriften auf sich ziehen könnten, wird Ihr Ruf von Jahr zu Jahr stärker.

Jetzt sind Ihre Optionen:

  • Bitte um ein Treffen, um die KPIs unserer anderen Kunden zu besprechen und wie sie diese verbessert haben.
  • Lassen Sie uns anhand Ihrer Daten und Prozesse einen Proof-of-Concept erstellen.
  • Sprechen Sie mit einem unserer Kunden oder besuchen Sie ihn.
  • Lassen Sie uns Ihnen bei der Erstellung eines Business Case helfen: Vergleichen Sie die Kosten und Vorteile eines Ersatzes oder einer Verbesserung Ihres derzeitigen Systems.
  • Besuchen Sie eine unserer Veranstaltungen, wie zum Beispiel ein Kundentreffen oder das Betrugsfilmfestival.

Kontaktieren Sie uns unter + 31 168 479 038 oder info@businessforensics.nl für eine der oben genannten Möglichkeiten, oder, wenn Sie selbst mehr erfahren möchten, können Sie dies auch tun:

Autor

Tames Rietdijk

Tames Rietdijk ist der CEO von BusinessForensics. Seine Fachgebiete sind Produktmanagement, forensische Untersuchungen und Datenanalyse. Seine Arbeit konzentriert sich auf die Verbesserung von Marktmechanismen und betrieblicher Effizienz, um den Wert für seine Kunden zu steigern.