Wie man Menschenhandel bei der Transaktionsüberwachung erkennt

Von den 22 Vortaten, die in der sechsten Geldwäscherichtlinie der Europäischen Union beschrieben werden, ist der Menschenhandel die am weitesten verbreitete. 25 % der Banken haben bereits Finanzkriminalität im Zusammenhang mit Menschenhandel gemeldet und untersucht. Dennoch fällt es 61 % der Finanzdienstleister schwer, Anzeichen von Menschenhandel zu erkennen. Stellen Sie sich vor, wie viele Fälle von Menschenhandel durch die Maschen schlüpfen. Finanzinstitute, die sich schwer tun, Menschenhandel zu erkennen, sind ein echtes Problem.

Was ist Menschenhandel?

Menschenhandel ist die Beförderung oder das Festhalten von Personen gegen ihren Willen. Er zielt darauf ab, Menschen auszubeuten, indem sie zu Sexarbeit, Zwangsarbeit, Sklaverei oder Organentnahme gezwungen werden. Menschenhandel findet sowohl grenzüberschreitend als auch auf nationaler Ebene statt. Jeder - Kinder, Frauen und Männer - kann Opfer von Menschenhandel werden. Manchmal handelt ein Täter allein, oder der Täter ist Teil einer organisierten Verbrecherbande.

Der Menschenhandel gefährdet weltweit die Sicherheit der Bürger. Und er ist eine Bedrohung für die Rechtsstaatlichkeit. Der Menschenhandel hat nicht nur hohe menschliche Kosten, er ist auch eines der profitabelsten Verbrechen weltweit. Es wird geschätzt, dass allein mit Zwangsarbeit jährlich über 150 Milliarden USD erwirtschaftet werden.

Wie hängt der Menschenhandel mit der Geldwäsche zusammen?

Menschenhändler entwickeln einen enormen Umfang an illegalen Finanzaktivitäten. Dazu gehören Zahlungen für Hotels, Flugtickets, Bestechung und Korruption. Andere Aktivitäten beziehen sich auf Erlöse aus der Ausbeutung der Opfer als Arbeitskräfte.

Das Verschieben von Geldern aus dem Menschenhandel ist Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung. Durch die Bewegung dieser Gelder müssen die Finanzinstitute den Menschenhandel aufdecken. Aber die Vielfalt dieser Finanzströme macht es schwer,...

Allgemeine Warnsignale für Menschenhandel sind:

• • • Große Einlagen werden an Orten in der Nähe von internationalen Grenzen sofort abgezogen.
    • Muster der gleichmäßigen Transaktionen mit Karte zwischen 22 Uhr und 6 Uhr morgens.
    • Mehrere Personen teilen Bankkontoinformationen, wie Telefonnummer oder Adresse.
    • Plötzliche Anomalien in der Kontoaktivität.
    • Anonyme Finanzinstrumente, wie z. B. Prepaid-Karten, werden zur Bezahlung von Rechnungen verwendet.
    • Strukturierte Einlagen in vielen Bankgeschäften.

Jede Form des Menschenhandels hat auch ihre spezifischen Warnzeichen. Im Falle der sexuellen Ausbeutung müssen die Grundbedürfnisse der Opfer befriedigt werden. Dazu gehören Nahrung, Unterkunft und Transport. Die Menschenhändler können die Finanzströme für diese Bedürfnisse über die Opfer oder über sich selbst leiten. Im Falle von Finanzströmen, die über die Opfer laufen, werden Sie das feststellen:

• • • Übermäßige Ausgaben für Lebensmittel, Transport und Unterkunft sind an der Tagesordnung.
    • Die Transaktionen erfolgen in virtuellen Währungen oder über internationale E-Mail-Überweisungen mit Überschuss.
    • Es werden Handynummern verwendet, die mit Anzeigen von Escort-Diensten übereinstimmen.
    • Bankkonten werden durch Bareinlagen Dritter, die dem Vermögen des Kunden nicht entsprechen, übermäßig aufgefüllt.

Wenn man sich die Täter ansieht, können sie das:

• • • Geben Sie Geld für Websites aus, die mit Menschenhandel in Verbindung stehen.
    • Führen Sie regelmäßig Bareinzahlungen an Geldautomaten durch.
    • Begleitung und Kontrolle einer anderen Person bei Bareinzahlungen.

Die Opfer fallen oft in die Hände von Menschenhändlern, die ihnen ein besseres Leben in Übersee versprechen. Nach der Anwerbung zwingen die Menschenhändler ihre Opfer durch Gewalt und Einschüchterung zur Arbeit. Sie können auch die Papiere des Opfers an sich nehmen oder damit drohen, sie vor den Einwanderungsbehörden bloßzustellen.

Sie können Geldwäsche in Verbindung mit Zwangsarbeit über erkennen:

• • • Einzelkonten, auf denen die Gehälter mehrerer Arbeitnehmer eingehen.
    • Gehälter, die sofort abgehoben oder auf ein anderes Konto überwiesen werden.
    • Jemand, der nicht mit einer Person verwandt ist, kontrolliert deren finanzielle Angelegenheiten und offizielle Dokumente, wenn er mit Regierungs- oder Regulierungsbehörden zu tun hat.

Menschenhandel zum Zweck der Organentnahme kommt seltener vor, schadet den Opfern aber erheblich. Er erfordert eine umfangreiche Infrastruktur, einschließlich medizinischer Einrichtungen und Ausrüstung. Die an dem Verbrechen beteiligten Personen, wie Chirurgen, medizinisches Personal und Opferanwerber, müssen bezahlt werden. Dabei handelt es sich in der Regel um große, einmalige Beträge. Eine rote Fahne, wenn sie nicht mit regelmäßigen Kontobewegungen übereinstimmen.

Bewährte Praktiken zur Verhinderung von Geldwäsche im Zusammenhang mit Menschenschmuggel

Wählen Sie einen risikobasierten Ansatz für Ihre AML/CFT-Programme. Er hilft Ihnen, Geldwäscherisiken zu erkennen, zu bewerten und abzuschwächen. Er hilft auch dabei, geeignete Maßnahmen zu ergreifen, um diese Risiken wirksam zu mindern. Für die Überwachung von Transaktionen gibt es eine Reihe von bewährten Verfahren.

Kontextbezogene Informationen

Menschenhandel ist schwer zu erkennen, weil die damit verbundenen finanziellen Aktivitäten legitim erscheinen. Deshalb ist es wichtig, so viele kontextbezogene Informationen wie möglich mit den oben genannten Indikatoren zu kombinieren. Dies hilft Ihnen, scheinbar normales Verhalten genauer zu beurteilen. Wenn zum Beispiel mehrere Bankkonten verschiedener Personen dieselbe Telefonnummer verwenden, sollten Sie misstrauisch sein.

Austausch von Informationen

Es gibt immer mehr öffentlich-private Partnerschaften, die aus der Praxis kommen. Zum Beispiel die Joint Money Laundering Intelligence Taskforce (JMLIT) im Vereinigten Königreich. Und in Europa die Europol Financial Intelligence Public Private Partnership (EFIPPP). In diesen Partnerschaften arbeiten Ermittlungsbehörden, Finanzermittlungsstellen und Bankinstitute zusammen, um Erkenntnisse über Finanzkriminalität und Geldwäsche zu gewinnen. Durch den Austausch von Informationen zwischen diesen Parteien wird es für Menschenhändler schwieriger, mit ihren Verbrechen davonzukommen. Sie können nicht einfach ein weiteres Konto bei einer anderen Bank eröffnen, ohne bemerkt zu werden. Etwas, das in der Vergangenheit viel zu oft passiert ist.

Kontinuierliche Kunden-Due-Diligence

Die Finanzinstitute müssen nicht nur ihre Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden optimieren. Sie müssen auch ihre Kunden kontinuierlich überwachen, indem sie öffentlich zugängliche Ressourcen nutzen und nach negativen Medien und PEP-Listen suchen. Handynummern, die in Anzeigen für Begleitservice verwendet werden, können durch die Durchsicht öffentlicher Informationen im Internet leicht gefunden werden. Wenn so etwas auftaucht, sollten Sie sofort eine Untersuchung einleiten, da dies ein rotes Tuch für Zwangsprostitution ist.

Netzwerk-Informationen

Die Überwachung einzelner Konten liefert oft nicht das vollständige Bild. Wenn man sich ansieht, wer mit wem in Kontakt steht, werden die Verbindungen zwischen den Parteien sichtbar.

Berichte über verdächtige Aktivitäten

Einer von drei Finanzfachleuten beklagt, dass nicht genug Verdachtsmeldungen zu einem Urteil führen. Wenn die Banken in ihren Verdachtsmeldungen genügend detaillierte Informationen über den Kontext, das Netzwerk und die CDD enthalten, kann sich dies hoffentlich ändern. Auch öffentlich-private Partnerschaften tragen dazu bei, Menschenhändlern das Handwerk zu legen. In der Zwischenzeit sollten Sie bedenken, dass eine einzelne Verdachtsmeldung nicht immer genug Beweise für eine Verurteilung enthält. Aber sie kann ein Teil des Puzzles sein. Ihre gut strukturierte Verdachtsmeldung hilft den Behörden, einen glaubwürdigen Fall gegen Menschenhändler aufzubauen.