Der 10. Dezember 2020 war der Welttag der Menschenrechte. Drei Tage zuvor hat die Europäische Union eine neue globale Menschenrechtssanktionsregelung angenommen. Die neue Regelung ist der Versuch der EU, die ersten Schritte zur Schaffung eines "Globalen Magnitsky-Gesetzes" auf der Grundlage der ersten Magnitsky-Gesetzgebung zu unternehmen, die 2012 in den Vereinigten Staaten eingeführt wurde.
Was ist das Magnitsky-Gesetz?
Es heißt, Sergei Magnitsky habe bei Hermitage Capital Management, einer auf die russischen Märkte spezialisierten Investmentfonds- und Vermögensverwaltungsgesellschaft, 230 Millionen Dollar an Steuernachlässen entdeckt.
Nach der Entdeckung von Sergei wurde er der Steuerhinterziehung beschuldigt und 2009 in der Haftanstalt Matrosskaya Tishina inhaftiert.
In der Haft wurde Sergej angeblich von der Polizei so brutal geschlagen, dass er starb.
Dies führte dazu, dass der Kongress der Vereinigten Staaten das Magnitsky-GesetzMagnitsky-Gesetzes im Jahr 2012, das Sanktionen gegen die beteiligten Beamten vorsah.
Die neue EU-Sanktionsregelung
Die neue Regelung ermöglicht die Verhängung von Sanktionen gegen Einzelpersonen und Einrichtungen, denen Menschenrechtsverletzungen vorgeworfen werden, wie etwa denjenigen, die in den Mord an Magnitsky verwickelt sind.
Zuvor verbot der EU-Sanktionsrahmen lediglich die Verhängung von Sanktionen gegen Länder. Dadurch war es für die Europäische Union schwieriger, Sanktionen zu verhängen, wenn in verbündeten Ländern Menschenrechtsverletzungen begangen wurden.
Am 6. Juli hat auch das Vereinigte Königreich ein Magnitsky-ähnliches Sanktionssystem eingeführt. Dem Vereinigten Königreich ist es gelungen, 49 Personen und Organisationen zu sanktionieren, die in einige der schlimmsten Menschenrechtsverletzungen und -missbräuche der letzten Jahre verwickelt waren. Diese Sanktionen richten sich gegen:
- 25 russische Staatsangehörige, die an der Misshandlung und dem Tod des Wirtschaftsprüfers Sergei Magnitsky beteiligt waren, der die weit verbreitete russische Korruption durch eine Gruppe russischer Steuer- und Polizeibeamter aufdeckte
- 20 saudische Staatsangehörige, die in den Tod des Journalisten Jamal Khashoggi verwickelt sind
- 2 hochrangige Generäle des myanmarischen Militärs, die an der systematischen und brutalen Gewalt gegen die Rohingya und andere ethnische Minderheiten beteiligt sind
- 2 Organisationen, die an Zwangsarbeit, Folter und Mord in den Gulags Nordkoreas beteiligt sind
Durch den Zusammenschluss der EU, der USA und des Vereinigten Königreichs ist es nun möglich, erheblichen Druck auf Einzelpersonen auszuüben. So wird der Zugang zu drei der weltweit am häufigsten verwendeten Währungen gesperrt. Weitere Sanktionen sind die Sperrung des Zugangs zu diesen Regionen und Reiseverbote.
Überprüfung von Transaktionen auf Sanktionen
Die Banken müssen zunehmend Sanktionen gegen Personen und Organisationen verhängen. Heutzutage werden Sanktionen nicht nur gegen ein Land verhängt.
Sie gelten auch für:
- Bestimmte Personen
- Finanzierung von spezifischen Aktivitäten
- Genehmigungen für die Ausfuhr bestimmter Güter in sanktionierte Länder
Die neue europäische Sanktionsregelung gegen Menschenrechtsverletzer ähnelt den Vorschriften gegen chemische Waffen und Angriffe auf Computernetze.
Die Umsetzung der neuen Sanktionsregelung erfolgt ähnlich wie bei früheren Aktualisierungen der Sanktionen.
Hier ist, was Sie tun sollten, um die Grundlagen zu schaffen.
Vollständige und konsistente Daten
Der erste Schritt, um sicherzustellen, dass Sie keine Zahlungen an sanktionierte Personen vornehmen, besteht darin, dass die Daten über Ihre Kunden einheitlich und korrekt sind. Alle Datenfelder müssen ausgefüllt werden, und es muss eine Möglichkeit geben, diese Daten zu registrieren.
Dies ist in zweierlei Hinsicht hilfreich. Erstens werden durch die Anreicherung der Warnmeldungen weniger Fehlalarme erzeugt. Zweitens benötigt der Compliance-Beauftragte alle verfügbaren Informationen, um die Warnmeldungen zu bewerten.
Viele Variablen erschweren die Feststellung, ob es sich bei einer Ausschreibung um eine gültige Sanktionsübereinstimmung handelt. Alphabete, Sprachen, Kulturen, Rechtschreibung, Abkürzungen, Akronyme und Aliasnamen sind alles Faktoren, die zu berücksichtigen sind. Bei der automatisierten Überprüfung kommen komplexe Algorithmen für den unscharfen Abgleich, Arbeitsabläufe und Abgleichsregeln hinzu.
Namensvarianten
Eine der größten Herausforderungen bei der Sanktionierung von Personen sind Namensvariationen. Die Software zur Überprüfung von Sanktionen muss ein Fuzzy-Logik-Tool enthalten, um sanktionierte Personen auch dann zu erkennen, wenn ihr Name anders geschrieben wird. Es sollte nicht nur auf identische Namen geprüft werden, sondern auch auf Variationen des Namens.
- Phonetische Ähnlichkeiten: Dazu gehören ähnlich klingende Namen, z. B. Craig und Greg.
- Falsche Bindestriche oder Leerzeichen: Wenn ein nicht-lateinischer Name in einen lateinischen Namen umgewandelt wird, können Unterschiede in der Zeichensetzung auftreten. Oder einige Buchstaben oder Bestandteile können fehlen.
- Unterschiedliche Schreibweisen: Ein und derselbe Name kann unterschiedlich geschrieben werden, z. B. Sean oder Shaun, Sofía oder Sophia, Muhamed oder Mohammed.
- Titel: Verweis auf Titel wie Mister, Lady, Reverend oder Dr.
- Unterschiedliche Reihenfolge: In einigen Ländern ist es üblich, die Reihenfolge von Vor- und Nachnamen zu vertauschen. Zum Beispiel, wenn die erste Initiale nicht mit dem (verwendeten) Vornamen übereinstimmt.
- Mehrere Sprachen: Die Prüfung erfolgt in der Regel anhand einer lateinischen Liste. Was aber, wenn der Name des Begünstigten in einer anderen Sprache wie Arabisch oder Chinesisch geschrieben ist?
- Spitznamen: Wenn Personen unter einem bekannten Aliasnamen operieren, müssen Sie auch Variationen dieser Spitznamen erkennen.
- Initialen: Anstelle des vollständigen Vornamens kann auch nur die Initiale verwendet werden.
- Ähnliche Namen: wenn der Name ähnlich klingt, aber anders ist, z. B. Amelia, Melia und Emelia.
- Rauschsimulation: wenn Zeichen hinzugefügt oder ausgetauscht werden. Zum Beispiel, wenn eine Null verwendet wird, um den Buchstaben O anzuzeigen.
- Transliteration oder Übersetzung von Namen: Nicht-lateinische Namen können ins Lateinische transliteriert oder der Name übersetzt werden. Akbar zum Beispiel wird aus dem Arabischen transliteriert; die Übersetzung würde den Namen in das Größte ändern.
Sanktionslisten
Das Führen eigener interner Sanktionslisten ist ein Rezept für ein Desaster. Es bedeutet, dass Sie Ihre Listen ständig aktualisieren müssen. Es ist viel einfacher und genauer, sich mit Online-Listen zu verbinden, die von den Behörden veröffentlicht werden, die Sanktionen verhängen. Auf diese Weise stellen Sie sicher, dass Ihre Listen nach jeder Aktualisierung auf dem neuesten Stand sind. Es gibt auch andere Quellen, die Sie überprüfen können, z. B. negative Medienberichte. Wie auch immer Sie vorgehen, stellen Sie sicher, dass Sie die Zuverlässigkeit der von Ihnen verwendeten Quellen doppelt überprüfen.
Achten Sie auf Ihre Daten
Der Zweck von Sanktionen ist die Förderung der Sicherheits- und Außenpolitik. Sie zielen darauf ab, Frieden, Demokratie und die Achtung der Rechtsstaatlichkeit, der Menschenrechte und des Völkerrechts zu fördern. Mit Sanktionen will die Europäische Union Druck auf ein Land, eine Regierung, eine Organisation oder eine Person ausüben, damit diese ihre Politik oder ihre Aktivitäten ändert.
Die neue Sanktionsregelung gegen Menschenrechtsverletzungen zielt darauf ab, die negativen Auswirkungen auf die lokale Bevölkerung zu minimieren und die Zahl der illegalen Aktivitäten in einem Land zu verringern.
Die Einhaltung von gezielten Sanktionen erfordert von den Banken mehr Aufwand. Sanktionierte Personen werden es sich nicht leicht machen, ihre Transaktionen zu blockieren. Vor allem die cleveren unter ihnen werden sich Mühe geben, ihren Namen zu verwechseln oder Aliasnamen zu schaffen.
Das wichtigste Instrument für Ihre Verteidigung sind Daten.
Je mehr Informationen Sie über Ihre Kunden haben und je genauer Ihre Daten sind, desto geringer ist die Wahrscheinlichkeit, dass Sie eine Zahlung von oder an eine sanktionierte Person ausführen.
